سياسة "اعرف عميلك" (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML)

كازينو فيغابرو

آخر تحديث: 28 مايو 2025

في كازينو فيغابرو، نلتزم بشدة بسياسة مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وأي أنشطة مالية غير قانونية أخرى. وفقًا لسياساتنا الداخلية لمكافحة غسيل الأموال والمعايير التنظيمية الدولية، قمنا بتنفيذ تدابير موثوقة للتحقق من المستخدمين، ومراقبة المعاملات، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة إلى السلطات المختصة.

1. مقدمة

1.1 نطاق السياسة والأهداف

تحدد هذه السياسة الإجراءات والالتزامات المتعلقة بتعريف العملاء (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب. يلتزم كازينو فيغابرو بجميع القوانين واللوائح والمعايير الدولية المعمول بها لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية وحماية نزاهة عملياتنا.

1.2 الالتزام بالامتثال

نستخدم إجراءات داخلية صارمة وأساليب تحقق لضمان ما يلي:

• جميع الأموال المودعة في حسابات اللاعبين تأتي من مصادر قانونية.
• نلتزم تمامًا بجميع القوانين واللوائح المعمول بها لمكافحة غسيل الأموال.
• نقوم بالإبلاغ على الفور إلى السلطات المختصة عن أي اشتباه يتعلق بتمويل الإرهاب أو غسيل الأموال.
• في حالة وجود أي اشتباه، نحتفظ بالحق في تجميد الأموال المعنية واتخاذ تدابير إضافية وفقًا للسياسة الداخلية لمكافحة غسيل الأموال والتشريعات.

2. تعريف غسيل الأموال

غسيل الأموال هو عملية إخفاء أو تمويه أصل أو مصدر أو مكان أو حركة أو ملكية الأصول التي تم الحصول عليها بطرق غير قانونية. يشمل ذلك أيضًا تحويل أو استلام أو تخزين أو استخدام هذه الأصول بهدف إخفاء أصلها غير القانوني أو تسهيل التهرب من العدالة. تُعتبر أفعال غسيل الأموال تلك التي تتم داخل البلاد وخارجها.

3. التزاماتنا تجاه KYC و AML

3.1 واجبات المستخدم

عند التسجيل في كازينو فيغابرو، توافق على الشروط التالية:

• الامتثال للقانون: تلتزم بالامتثال لجميع القوانين المعمول بها المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك سياستنا الداخلية لمكافحة غسيل الأموال.
• شرعية مصدر الأموال: تؤكد أن الأموال المستخدمة في اللعب غير مرتبطة بأنشطة إجرامية وليست مخصصة لتمويلها.
• تقديم المعلومات: تلتزم بتقديم الوثائق أو المعلومات المطلوبة للامتثال لمعايير مكافحة غسيل الأموال وKYC عند الطلب.

3.2 جمع البيانات والتحقق

كجزء من الامتثال للمتطلبات التنظيمية، يُطلب من كازينو فيغابرو جمع وتخزين المعلومات والوثائق التالية بشكل آمن:

• التحقق الأولي: نطلب الحد الأدنى من البيانات اللازمة للتحقق من الهوية، بما في ذلك:
  • الاسم الكامل
  • تاريخ الميلاد (للأفراد)
  • عنوان الإقامة أو التسجيل
  • مصدر الأموال المودعة في الحساب
• التحقق الوثائقي: قد يتطلب تأكيد البيانات تقديم وثيقة هوية (جواز سفر، بطاقة هوية وطنية، أو وثيقة رسمية أخرى تحمل الاسم وتاريخ الميلاد).
• المراقبة المستمرة: بعد التحقق، ستظل الحسابات تحت المراقبة المستمرة لاكتشاف الأنشطة المشبوهة. يتم فحص جميع المعاملات للتأكد من الامتثال لمتطلبات مكافحة غسيل الأموال والتشريعات العقابية.

3.3 التحقق ونقل المعلومات

التصفية: سيتم التحقق من البيانات الشخصية والوثائق وفقًا للقوائم العقابية وغيرها من القوائم الدولية ذات الصلة.

مراقبة المعاملات: تخضع جميع العمليات للتحليل، خاصة في حالات ارتفاع مستوى المخاطر. في حالة وجود أي اشتباه، نحتفظ بالحق في:

• رفض أو تجميد المعاملة
• نقل المعلومات حول الشكوك إلى الهيئات التنظيمية الحكومية أو الدولية دون إشعار مسبق للمستخدم

4. الرقابة الداخلية وتخزين البيانات

4.1 تخزين السجلات

يتم تخزين جميع البيانات التعريفية والوثائق وتقارير المعاملات في ظروف آمنة وفقًا للمعايير المعمول بها وسياسة كازينو فيغابرو الداخلية.

4.2 التحقق المستمر

تتم عملية التحقق عند التسجيل وأيضًا على أساس مستمر مع مراعاة مستوى المخاطر للمستخدم. نحتفظ بالحق في طلب الوثائق مرة أخرى لتحديث المعلومات.

4.3 رفض الخدمة

إذا كان لدينا أسباب للاعتقاد بأن المعاملة مرتبطة بغسيل الأموال أو أي نشاط غير قانوني آخر، يمكننا رفض تنفيذها أو إلغائها وفقًا للقانون. قد لا يتم إخطار المستخدم بهذا القرار.

5. اعتراف المستخدم

من خلال إنشاء واستخدام حساب في كازينو فيغابرو، تؤكد وتوافق على أنك ملزم بما يلي:

• تقديم معلومات صحيحة وكاملة عند التسجيل والتحقق.
• التعاون عند طلب بيانات أو وثائق إضافية.
• فهم أن عدم الالتزام بهذه الشروط قد يؤدي إلى تعليق أو إغلاق الحساب، بالإضافة إلى اتخاذ تدابير قانونية أخرى.

6. جهات الاتصال

إذا كان لديك أي أسئلة حول سياسة مكافحة غسيل الأموال أو KYC هذه أو تحتاج إلى توضيحات، يرجى الاتصال بخدمة الامتثال لدينا:

البريد الإلكتروني: [email protected]

تُقدم هذه السياسة لأغراض معلوماتية فقط وليست استشارة قانونية. للحصول على توصيات احترافية، يرجى الاتصال بأحد المتخصصين المؤهلين.