سياسة مكافحة غسل الأموال

 

سياسة مكافحة غسل الأموال ومكافحة غسل الأموال www.vegabro.com

 

للإيداع النقدي والسحب النقدي.

سياسة مكافحة غسل الأموال في www.vegabro.com.

مقدمة: يتم تشغيل www.vegabro.com من قبل شركة Vega Technologies Holding Limited ، رقم الشركة: 2180912 ويقع مكتبها في Intershore Chambers ، Road Town ، Tortola ، جزر فيرجن البريطانية.

الهدف من سياسة مكافحة غسل الأموال: نسعى إلى تقديم أعلى مستوى من الأمان لجميع مستخدمينا وعملائنا على www.vegabro.com يتم التحقق من الحساب من خطوتين من أجل ضمان هوية عملائنا. والسبب وراء ذلك هو إثبات صحة تفاصيل الشخص المسجل وأن طرق الإيداع المستخدمة ليست مسروقة أو مستخدمة من قبل شخص آخر ، وهو إنشاء الإطار العام لمكافحة غسيل الأموال. ونعتبر أيضا أنه يجب اتخاذ تدابير السلامة المختلفة حسب الجنسية والمنشأ حسب الجنسية والمنشأ.

كما تضع www.vegabro.com تدابير معقولة للتحكم في مخاطر غسل الأموال والحد منها، بما في ذلك تخصيص الوسائل المناسبة.

تلتزم www.vegabro.com بالمعايير العالية لمكافحة غسل الأموال (AML) وفقا لإرشادات الاتحاد الأوروبي والامتثال وتطلب من الإدارة والموظفين فرض هذه المعايير لمنع استخدام خدماتها لأغراض غسيل الأموال.

تم تصميم برنامج مكافحة غسل الأموال في www.vegabro.com ليكون متوافقا مع:

الاتحاد الأوروبي : "التوجيه رقم 2015/849 الصادر عن البرلمان الأوروبي والمجلس الأوروبي بتاريخ 20 مايو 2015 بشأن منع استخدام النظام المالي لأغراض غسيل الأموال"

EU : "اللائحة 2015/847 بشأن المعلومات المصاحبة لتحويلات الأموال"

الاتحاد الأوروبي : لوائح مختلفة تفرض عقوبات أو تدابير تقييدية ضد الأشخاص وتحظر سلعا وتكنولوجيا معينة ، بما في ذلك جميع السلع ذات الاستخدام المزدوج

BE: "قانون 18 سبتمبر 2017 بشأن منع غسل الأموال والحد من استخدام النقد".

تعريف غسل الأموال:

يفهم غسيل الأموال على النحو التالي:

• تحويل أو نقل الممتلكات، ولا سيما الأموال، مع العلم أن هذه الممتلكات مستمدة من نشاط إجرامي أو من المشاركة في هذا النشاط، بغرض إخفاء أو إخفاء المصدر غير المشروع للممتلكات أو مساعدة أي شخص متورط في ارتكاب مثل هذا النشاط على التهرب من العواقب القانونية المترتبة على عمل ذلك الشخص أو الشركات؛
• إخفاء أو تمويه الطبيعة الحقيقية للممتلكات أو مصدرها أو مكانها أو التصرف فيها أو حركتها أو حقوقها المتعلقة بالممتلكات أو ملكيتها، مع العلم أن هذه الممتلكات مستمدة من نشاط إجرامي أو من فعل من أعمال المشاركة في هذا النشاط؛
• حيازة الممتلكات أو حيازتها أو استخدامها، مع العلم وقت تسلمها أن تلك الممتلكات مستمدة من نشاط إجرامي أو من المساعدة في مثل هذا النشاط؛
• المشاركة في أي من الأفعال المشار إليها في النقاط السابقة والجمعيات والارتكاب ومحاولات ارتكابها والمساعدة والتحريض على ارتكاب الجريمة وتسهيلها وإسداء المشورة لها.

ويعتبر غسل الأموال على هذا النحو حتى عندما تكون الأنشطة التي أدت إلى الممتلكات المراد غسلها قد نفذت في إقليم دولة عضو أخرى أو في إقليم بلد ثالث.

تنظيم مكافحة غسل الأموال لعام www.vegabro.com:

وفقا لتشريع مكافحة غسل الأموال ، عينت www.vegabro.com "أعلى مستوى" للوقاية من غسل الأموال: الإدارة الكاملة لشركة Vega Technologies Holding Limited هي المسؤولة.

علاوة على ذلك، فإن مسؤول الامتثال لمكافحة غسل الأموال (AMLCO) هو المسؤول عن إنفاذ سياسة وإجراءات مكافحة غسل الأموال داخل النظام.

يخضع مكتب أمليكو للإدارة العامة للمسؤولية المباشرة:

تغييرات سياسة مكافحة غسل الأموال ومتطلبات التنفيذ:

يخضع كل تغيير رئيسي في سياسة مكافحة غسل الأموال www.vegabro.com لموافقة الإدارة العامة لشركة Vega Technologies Holding Limited ومسؤول الامتثال لمكافحة غسيل الأموال.

التحقق من خطوتين:

الخطوة الأولى من التحقق:

يجب أن يتم التحقق من الخطوة الأولى من قبل كل مستخدم وعميل للسحب. فيما يتعلق باختيار الدفع ، يجب إجراء مبلغ الدفع ومبلغ السحب واختيار السحب وجنسية المستخدم / العميل ، ويجب التحقق من الخطوة الأولى أولا. الخطوة الأولى التحقق هو مستند يجب أن يعبئه المستخدم / العميل نفسه. يجب ملء المعلومات التالية: الاسم الأول والاسم الثاني وتاريخ الميلاد وبلد الإقامة المعتاد والجنس والعنوان الكامل.

الخطوة الثانية من التحقق:

يجب أن يتم التحقق من الخطوة الثانية من قبل كل مستخدم يودع أكثر من 10,000 دولار (عشرة آلاف دولار) أو يسحب أكثر من 10,000 دولار (عشرة آلاف دولار). حتى يتم التحقق من الخطوة الثانية ، سيتم تعليق السحب أو الإكرامية أو الإيداع. ستقود خطوة التحقق المستخدم أو العميل إلى صفحة فرعية حيث يجب عليه إرسال بطاقة هويته. يجب على المستخدم / العميل عمل صورة لبطاقة هويته. بينما يوجد مشبك ورق برقم عشوائي مكون من ستة أرقام بجوار هويته: يمكن استخدام بطاقة هوية رسمية فقط للتحقق من الهوية ، اعتمادا على البلد ، قد يختلف تنوع بطاقات الهوية المقبولة. بالإضافة إلى ذلك ، قد يطلب من المستخدم / العميل مصدر ثروة. سيكون هناك أيضا فحص إلكتروني إذا كانت البيانات المعبأة من التحقق من الخطوة الأولى صحيحة. سيتم التحقق من الشيك الإلكتروني عبر بنكي بيانات مختلفين للتأكد من تطابق المعلومات المقدمة مع المستند المعبأ والاسم من المعرف: في حالة فشل الاختبار الإلكتروني أو عدم إمكانية ، يطلب من المستخدم / العميل إرسال ملحق بالمقيم الحالي. مطلوب شهادة تسجيل من قبل الحكومة أو وثيقة مماثلة.

تحديد هوية العميل والتحقق منه (KYC)

يعد تحديد الهوية الرسمية للعملاء عند الدخول في العلاقات التجارية عنصرا حيويا ، سواء بالنسبة للوائح المتعلقة بغسيل الأموال أو لسياسة اعرف عميلك.

يعتمد هذا التعريف على المبادئ الأساسية التالية:

نسخة من جواز سفرك أو بطاقة الهوية أو رخصة القيادة ، كل منها معروض جنبا إلى جنب مع ملاحظة مكتوبة بخط اليد تذكر ستة أرقام تم إنشاؤها عشوائيا. أيضا ، يلزم وجود صورة ثانية مع وجه المستخدم / العميل. يمكن للمستخدم / العميل طمس جميع المعلومات ، إلى جانب تاريخ الميلاد والجنسية والجنس والاسم الأول والاسم الثاني والصورة. لتأمين خصوصيتهم.

يرجى ملاحظة أن جميع الزوايا الأربع للمعرف يجب أن تكون مرئية في نفس الصورة ويجب أن تكون جميع التفاصيل قابلة للقراءة بوضوح إلى جانب ما سبق ذكره. قد نطلب جميع التفاصيل إذا لزم الأمر.

يجوز للموظف إجراء فحوصات إضافية إذا لزم الأمر ، بناء على الموقف.

إثبات العنوان:

سيتم إثبات العنوان عبر فحوصات إلكترونية مختلفة ، والتي تستخدم قاعدتي بيانات مختلفتين. إذا فشل الاختبار الإلكتروني ، يكون لدى المستخدم / العميل خيار إجراء إثبات يدوي.

فاتورة مرافق حديثة تم إرسالها إلى عنوانك المسجل ، أو صادرة خلال آخر 3 أشهر أو وثيقة رسمية صادرة عن الحكومة تثبت حالة إقامتك.

لجعل عملية الموافقة أسرع ما يمكن، يرجى التأكد من إرسال المستند بدقة واضحة حيث تكون جميع الزوايا الأربع للمستند مرئية، وأن يكون كل النص قابلا للقراءة.

على سبيل المثال: فاتورة كهرباء أو فاتورة مياه أو كشف حساب بنكي أو أي منشور حكومي موجه إليك.

يجوز للموظف إجراء فحوصات إضافية إذا لزم الأمر ، بناء على الموقف.

مصدر الأموال

إذا أودع اللاعب أكثر من خمسة آلاف يورو ، فهناك عملية فهم مصدر الثروة (SOW)

أمثلة على SOW هي:

• ملكية الأعمال
• توظيف
• تراث
• استثمار
• أسرة

من الأهمية بمكان أن يكون أصل تلك الثروة وشرعيتها مفهومين بوضوح. إذا لم يكن ذلك ممكنا ، فقد يطلب الموظف مستندا إضافيا أو يثبت ذلك.

سيتم تجميد الحساب إذا قام نفس المستخدم بإيداع هذا المبلغ دفعة واحدة أو معاملات متعددة تصل إلى ذلك. سيتم إرسال بريد إلكتروني إليهم يدويا للاطلاع على ما سبق ومعلومات على الموقع نفسه.

تطلب www.vegabro.com أيضا تحويل مصرفي / بطاقة ائتمان لمزيد من التأمين على هوية المستخدم / العميل. كما أنه يوفر معلومات إضافية حول الوضع المالي للمستخدم / العميل.

المستند الأساسي للخطوة الأولى:

يمكن الوصول إلى المستند الأساسي عبر صفحة الإعداد على www.vegabro.com. يجب على كل مستخدم ملء المعلومات التالية:

• الاسم الأول
• الاسم الثاني
• جنسية
• جنس
• تاريخ الميلاد

سيتم حفظ المستند وإنشائه بواسطة الذكاء الاصطناعي ، ويمكن للموظف إجراء فحوصات إضافية إذا لزم الأمر بناء على الموقف.

إدارة المخاطر:

من أجل التعامل مع المخاطر المختلفة وحالات الثروة المختلفة في مناطق مختلفة على الأرض ، سيتم www.vegabro.com تصنيف كل دولة في ثلاث مناطق مختلفة من المخاطر.

المنطقة الأولى: منخفضة المخاطر والمنطقة الثانية: متوسطة الخطورة:

وبالنسبة لكل دولة من المنطقة واحدة واثنتين، يتم التحقق المكون من خطوتين، كما هو موضح سابقا.

المنطقة الثالثة: مخاطر عالية:

سيتم حظر المناطق عالية الخطورة. سيتم تحديث المناطق عالية الخطورة بانتظام لمواكبة البيئة المتغيرة لعالم سريع التغير.

قياسات إضافية

بالإضافة إلى ذلك ، فإن الذكاء الاصطناعي الذي يشرف عليه مسؤول الامتثال في مكافحة غسل الأموال سيبحث عن أي سلوك غير عادي ويبلغ عنه على الفور إلى موظف www.vegabro.com.

وفقا للخبرات القليلة والعامة القائمة على المخاطر ، سيقوم الموظفون البشريون بإعادة فحص جميع الفحوصات التي يتم إجراؤها من قبل الذكاء الاصطناعي أو الموظفين الآخرين ، وقد يعيدون أو يجرون فحوصات إضافية وفقا للموقف.

بالإضافة إلى ذلك ، سيبحث عالم البيانات المدعوم بأنظمة تحليلية إلكترونية حديثة عن سلوك غير عادي مثل: الإيداع والسحب دون جلسات مراهنة أطول. محاولات استخدام حساب مصرفي مختلف للإيداع والسحب ، وتغيير الجنسية ، وتغيير العملة ، وتغييرات السلوك والنشاط بالإضافة إلى الشيكات ، إذا تم استخدام الحساب من قبل مالكه الأصلي.

كما يتعين على المستخدم استخدام نفس طريقة السحب التي استخدمها للإيداع ، لمبلغ الإيداع الأولي لمنع أي غسيل أموال.

تقييم المخاطر على مستوى المؤسسة

وكجزء من نهجها القائم على المخاطر، أجرت www.vegabro.com "تقييم المخاطر على مستوى المؤسسة" لمكافحة غسل الأموال لتحديد وفهم المخاطر الخاصة ب www.vegabro.com وخطوط أعمالها. يتم تحديد سياسة مخاطر مكافحة غسل الأموال بعد تحديد وتوثيق المخاطر الكامنة في خطوط أعمالها مثل الخدمات التي يقدمها الموقع. المستخدمون الذين تقدم لهم الخدمات، والمعاملات التي يقوم بها هؤلاء المستخدمون، وقنوات التسليم التي يستخدمها البنك، والمواقع الجغرافية لعمليات البنك، والعملاء والمعاملات، وغيرها من المخاطر النوعية والناشئة.

يعتمد تحديد فئات مخاطر مكافحة غسل الأموال على الفهم www.vegabro.com للمتطلبات التنظيمية والتوقعات التنظيمية وإرشادات الصناعة. يتم اتخاذ تدابير أمان إضافية للعناية بالمخاطر الإضافية التي تجلبها شبكة الويب العالمية.

يتم إعادة تقييم EWRA سنويا.

المراقبة المستمرة للمعاملات

يضمن الامتثال لمكافحة غسل الأموال إجراء "مراقبة مستمرة للمعاملات" للكشف عن المعاملات غير العادية أو المشبوهة مقارنة بملف تعريف العميل. يتم إجراء مراقبة المعاملات هذه على مستويين:

1) خط التحكم الأول:

تعمل www.vegabro.com فقط مع مزودي خدمات الدفع الموثوق بهم الذين لديهم جميعا سياسات فعالة لمكافحة غسل الأموال لمنع الغالبية العظمى من الإيداعات المشبوهة على www.vegabro.com من الحدوث دون التنفيذ السليم لإجراءات اعرف عميلك على العميل المحتمل.

2) خط التحكم الثاني:

www.vegabro.com تجعل شبكتها على دراية بأن أي اتصال مع العميل أو اللاعب أو الممثل المفوض يجب أن يؤدي إلى ممارسة العناية الواجبة في المعاملات على الحساب المعني. وتشمل هذه على وجه الخصوص:

• طلبات تنفيذ المعاملات المالية على الحساب؛
• الطلبات المتعلقة بوسائل الدفع أو الخدمات على الحساب؛

أيضا ، يجب أن يوفر التحقق المكون من ثلاث خطوات مع إدارة المخاطر المعدلة جميع المعلومات اللازمة حول جميع عملاء www.vegabro.com في جميع الأوقات.

أيضا ، يجب أن يشرف على جميع المعاملات من قبل الموظفين الذين يراقبهم مسؤول الامتثال لمكافحة غسل الأموال الذي تراقبه الإدارة العامة.

يجب أيضا أن تخضع المعاملات المحددة المقدمة إلى مدير دعم العملاء ، ربما من خلال مدير الامتثال الخاص به ، للعناية الواجبة.

يعتمد تحديد الطبيعة غير العادية لمعاملة واحدة أو أكثر بشكل أساسي على تقييم شخصي ، فيما يتعلق بمعرفة العميل (KYC) وسلوكه المالي والطرف المقابل للمعاملة.

سيتم إجراء هذه الفحوصات بواسطة نظام آلي ، بينما يقوم الموظف بفحصها للحصول على مزيد من الأمان.

ولذلك يجب اعتبار المعاملات التي تسجل في حسابات العملاء التي يصعب الحصول على فهم صحيح للأنشطة المشروعة ومصدرها أموالا غير نمطية بسرعة (لأنها لا يمكن تبريرها مباشرة).

يجب على أي موظف www.vegabro.com إبلاغ قسم مكافحة غسل الأموال بأي معاملات غير نمطية يلاحظها ولا يمكن أن ينسبها إلى نشاط قانوني أو مصدر دخل معروف للعميل.

3) خط التحكم الثالث:

كخط دفاع أخير ضد مكافحة غسل الأموال ، ستقوم www.vegabro.com بإجراء فحوصات يدوية على جميع المستخدمين المشبوهين والأكثر خطورة من أجل منع غسيل الأموال بشكل كامل.

إذا تم العثور على احتيال أو غسيل أموال ، إبلاغ السلطات.

الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة على www.vegabro.com

ويصف www.vegabro.com في إجراءاته الداخلية بعبارات دقيقة، لعناية موظفيها، متى يكون من الضروري تقديم التقارير وكيفية المضي قدما في هذا الإبلاغ.

يتم تحليل تقارير المعاملات غير النمطية داخل فريق مكافحة غسل الأموال وفقا للمنهجية الدقيقة الموضحة بالكامل في الإجراءات الداخلية.

اعتمادا على نتيجة هذا الفحص وعلى أساس المعلومات التي تم جمعها ، يقوم فريق مكافحة غسل الأموال بما يلي:

• سيقرر ما إذا كان من الضروري إرسال تقرير إلى وحدة الاستخبارات المالية أم لا، وفقا للالتزامات القانونية المنصوص عليها في قانون 18 سبتمبر 2017.
• سيقرر ما إذا كان من الضروري إنهاء العلاقات التجارية مع العميل أم لا.

الاجراءات

ستتم ترجمة قواعد مكافحة غسل الأموال ، بما في ذلك الحد الأدنى من معايير اعرف عميلك ، إلى إرشادات أو إجراءات تشغيلية متوفرة على موقع الإنترانت في www.vegabro.com.

حفظ السجلات

يجب الاحتفاظ بسجلات البيانات التي تم الحصول عليها لغرض تحديد الهوية لمدة عشر سنوات على الأقل بعد انتهاء علاقة العمل.

يجب الاحتفاظ بسجلات جميع بيانات المعاملات لمدة عشر سنوات على الأقل بعد تنفيذ المعاملات أو نهاية علاقة العمل.

سيتم تشفير هذه البيانات بأمان وتخزينها في وضع عدم الاتصال وعبر الإنترنت.

تدريب:

سيقوم www.vegabro.com الموظفون البشريون بإجراء ضوابط يدوية على موافقة قائمة على المخاطر يحصلون على تدريب خاص من أجلها.

ينعكس برنامج التدريب والتوعية من خلال استخدامه:

• برنامج تدريبي إلزامي لمكافحة غسل الأموال وفقا لأحدث التطورات التنظيمية ، لجميع الأشخاص الذين هم على اتصال بالشؤون المالية.
• جلسات تعليمية أكاديمية لمكافحة غسل الأموال لجميع الموظفين الجدد.

يجب تحديد محتوى هذا البرنامج التدريبي وفقا لنوع العمل الذي يعمل به المتدربون والوظائف التي يشغلونها. يتم تقديم هذه الجلسات من قبل أخصائي مكافحة غسل الأموال يعمل في فريق مكافحة غسل الأموال في Vega Technologies Holding Limited

التدقيق

ويقوم التدقيق الداخلي بانتظام بإنشاء بعثات وتقارير عن أنشطة مكافحة غسل الأموال.

أمن البيانات:

سيتم الاحتفاظ بجميع البيانات المقدمة من قبل أي مستخدم / عميل آمنة ، ولن يتم بيعها أو إعطائها لأي شخص آخر. لا يجوز مشاركة بيانات غسيل الأموال إلا إذا فرضها القانون ، أو لمنع غسيل الأموال مع سلطة مكافحة غسل الأموال في الدولة المتضررة.

سيتبع www.vegabro.com جميع الإرشادات والقواعد الخاصة بتوجيه حماية البيانات (التوجيه الرسمي 95/46 / EC)

 

  

 

7

12 سبتمبر 2025

فيجا تكنولوجيز القابضة المحدودة

سياسة مكافحة غسل الأموال