反洗錢政策

www.vegabro.com 的反洗錢反洗錢政策

用於現金存款和現金提取。

www.vegabro.com 年 AMLI 反洗錢政策。

簡介：www.vegabro.com 由 Vega Technologies Holding Limited 運營，公司編號：2180912，辦事處位於英屬維爾京群島托爾托拉島路鎮的 Intershore Chambers。

反洗錢政策的目標：我們力求為所有用戶和客戶提供最高的安全性，www.vegabro.com 進行兩步驟帳戶驗證以確保我們客戶的身份。這背後的原因是證明註冊人的詳細信息是正確的，並且使用的存款方式沒有被盜或被他人使用，這是為了創建打擊洗錢的總體框架。我們還同意，根據國籍和原籍地，必須採取不同的付款方式和提取安全措施。

www.vegabro.com 還採取了合理措施來控制和限制洗錢風險，包括採取適當的手段。

www.vegabro.com 致力於根據歐盟準則、合規性實施高標準的反洗錢（AML），並要求管理層和員工執行這些標準，以防止將其服務用於洗錢目的。

www.vegabro.com 的反洗錢計劃旨在符合：

歐盟：“歐洲議會和理事會 2015 年 849 月 20 日關於防止利用金融體系進行洗錢的指令”

歐盟：“關於資金轉移隨附信息的法規 2015/847”

歐盟：對人員實施制裁或限制措施的各種法規，並對某些商品和技術（包括所有軍民兩用商品）實施禁運

BE ： “2017 年 9 月 18 日關於防止洗錢限制現金使用的法律”。

洗錢的定義：

洗錢被理解為：

在明知該財產來自犯罪活動或參與該等活動的情況下，轉換或轉讓該財產，以隱瞞或掩飾該財產的非法來源，或幫助任何參與該活動的人逃避該人或公司行為的法律後果;
隱瞞或掩飾財產的真實性質、來源、位置、處置、移動、與財產有關的權利或所有權，明知該財產來自犯罪活動或參與此類活動的行為;
取得、佔有或使用財產，在收到財產時明知該財產來自犯罪活動或協助此類活動;
參與、聯合承諾、企圖承諾和協助、教唆、促進和輔導實施上述任何行為。

即使產生待洗錢財產的活動是在另一成員國或第三國的領土上進行的，也應被視為洗錢。

www.vegabro.com 反洗錢的組織：

根據反洗錢立法，www.vegabro.com 任命了防止洗錢的“最高級別”：Vega Technologies Holding Limited 的全面管理層負責。

此外，AMLCO（反洗錢合規官）負責執行系統內的反洗錢政策和程序。

打擊洗錢組織由總管理層直接負責：

反洗錢政策變更和實施要求：

www.vegabro.com 反洗錢政策的每項重大變更均須獲得 Vega Technologies Holding Limited 總管理層和反洗錢合規官的批准。

兩步驟驗證：

第一步驗證：

第一步驗證必須由每個用戶和客戶完成才能提款。關於付款方式的選擇，必須先完成用戶/客戶的付款金額、提款金額、提款選擇和國籍，第一步驗證。第一步驗證是必須由用戶/客戶自己填寫的文件。必須填寫以下信息：名字、第二名、出生日期、通常居住的國家/地區、性別和完整地址。

第二步驗證：

第二步驗證必須由每個存款超過 10,000 美元（一萬美元）或提取超過 10,000 美元（一萬美元）的用戶完成。在完成第二步驗證之前，提款、小費或存款將被保留。驗證步驟將引導用戶或客戶進入一個子頁面，他必須在其中發送他的 ID。用戶/客戶必須為其身份證件拍照。雖然他的身份證旁邊有一個帶有六位隨機生成數字的回形針：只能使用官方身份證件進行身份驗證，根據國家/地區的不同，接受的身份證件的種類可能會有所不同。此外，可能會要求用戶/客戶提供財富來源。如果第一步驗證中填寫的數據正確無誤，還將進行電子檢查。電子支票將通過兩個不同的數據庫進行檢查，以確保給定信息與填寫的文件和 ID 中的姓名相符：如果電子測試失敗或無法進行，用戶/客戶需要發送其當前居民的形狀。需要政府註冊證書或類似文件。

客戶識別和驗證（KYC）

在建立商業關係時對客戶進行正式識別對於洗錢相關法規和 KYC 政策都是一個至關重要的因素。

這種識別依賴於以下基本原則：

您的護照、身份證或駕駛執照的副本，每張都顯示在一張手寫便條旁邊，上面提到了六個隨機生成的數字。此外，還需要第二張帶有用戶/客戶面部的照片。用戶/客戶可能會模糊除出生日期、國籍、性別、名字、名字和圖片之外的所有信息。為了保護他們的隱私。

請注意，身份證件的所有四個角都必須在同一圖像中可見，並且除了上述細節外，所有細節都必須清晰可讀。如有必要，我們可能會詢問所有詳細資訊。

如有必要，員工可以根據情況進行額外的檢查。

地址證明：

地址證明將通過使用兩個不同數據庫的不同電子支票完成。如果電子測試失敗，使用者/客戶可以選擇手動進行校樣。

最近 3 個月內發送到您註冊地址的水電費帳單或政府製作的證明您居住州的官方文件。

為了使審批過程盡可能加快，請確保文件以清晰的分辨率發送，文件的所有四個角都可見，並且所有文本都可讀。

例如：電費單、水費單、銀行對帳單或任何寄給您的政府郵件。

如有必要，員工可以根據情況進行額外的檢查。

資金來源

如果玩家存入超過五千歐元，則有一個了解財富來源（SOW）的過程

SOW 的範例包括：

企業所有權
工作
遺傳
投資
家

清楚地了解這些財富的來源和合法性至關重要。如果無法做到這一點，員工可以要求提供額外的文件或證明。

如果同一用戶一次性存入此金額或多次交易，則該帳戶將被凍結。將手動向他們發送一封電子郵件以了解上述內容以及網站本身的信息。

www.vegabro.com 還要求提供銀行電匯/信用卡，以進一步確保用戶/客戶的身份。它還提供了有關用戶/客戶財務狀況的附加信息。

第一步的基本文件：

基本文件可透過 www.vegabro.com 上的設定頁面存取。每個用戶都必須填寫以下信息：

名字
第二個名字
民族
性
出生日期

該文件將由人工智慧儲存和創建，員工可以根據情況在必要時進行額外的檢查。

風險管理：

為了應對地球上不同地區的不同風險和不同的財富狀況，www.vegabro.com 將每個國家分為三個不同的風險區域。

第一區：低風險，第二區：中等風險：

對於來自第一和第二區域的每個國家，都會如前所述進行兩步驟驗證。

區域三：高風險：

高風險地區將被禁止。高風險地區將定期更新，以跟上快速變化的世界不斷變化的環境。

其他測量

此外，由反洗錢合規官監督的人工智能將尋找任何異常行為並立即向 www.vegabro.com 員工報告。

根據基於風險的少數和一般經驗，人類員工將重新檢查人工智能或其他員工之前完成的所有檢查，並可能根據情況重做或進行額外的檢查。

此外，由現代電子分析系統支持的數據科學家將尋找異常行為，例如：無需更長時間的投注時段即可存款和取款。嘗試使用不同的銀行帳戶進行存款和提款、國籍變更、貨幣變更、行為和活動變更以及支票（如果帳戶由其原始所有者使用）。

此外，用戶必須使用與存款相同的提款方法，用於初始存款金額，以防止任何洗錢。

企業範圍的風險評估

作爲其基於風險的方法的一部分，www.vegabro.com 進行了反洗錢“企業範圍的風險評估”（EWRA），以識別和了解 www.vegabro.com 及其業務線的特定風險。反洗錢風險政策是在識別並記錄其業務線（例如網站提供的服務）固有風險後確定的。向其提供服務的用戶、這些用戶進行的交易、銀行使用的交付渠道、銀行運營的地理位置、客戶和交易以及其他定性和新興風險。

反洗錢風險類別的識別基於 www.vegabro.com 對監管要求、監管期望和行業指導的理解。採取了額外的安全措施來應對萬維網帶來的額外風險。

EWRA 每年都會重新評估。

持續交易監控

AML-Compliance 確保進行“持續交易監控”，以檢測與客戶資料相比異常或可疑的交易。這種交易監控在兩個層面上進行：

1）第一線控制：

www.vegabro.com 僅與值得信賴的支付服務提供商合作，這些提供商都制定了有效的反洗錢政策，以防止在未對潛在客戶正確執行 KYC 程序的情況下向 www.vegabro.com 進行絕大多數可疑存款。

2）第二道控制線：

www.vegabro.com 使其網絡知情，以便與客戶、玩家或授權代表的任何聯繫都必須引起對相關賬戶上的交易進行盡職調查。特別是這些包括：

請求執行帳戶上的金融交易;
與帳戶上的付款方式或服務有關的要求;

此外，調整風險管理的三步驗證應始終提供有關 www.vegabro.com 所有客戶的所有必要信息。

此外，所有交易都必須由員工監督，並由反洗錢合規官監督，而反洗錢合規官則受到一般管理層的監督。

提交給客戶支援經理的特定交易（可能透過其合規性經理）也必須進行盡職調查。

確定一項或多項交易的異常性質主要取決於與客戶知識（KYC）、其財務行為和交易對手方相關的主觀評估。

這些檢查將由自動化系統完成，而員工則交叉檢查它們以提高安全性。

因此，在客戶賬戶上觀察到的難以正確了解合法活動和資金來源的交易必須迅速被視為非典型交易（因為它們沒有直接的合理性）。

任何 www.vegabro.com 員工必須將他們觀察到且不能歸因於客戶已知的合法活動或收入來源的任何非典型交易通知反洗錢部門。

3）第三道控制線：

作為防範反洗錢的最後一道防線 www.vegabro.com 將對所有可疑和高風險用戶進行人工檢查，以全面防止洗錢。

如果發現欺詐或洗錢，將通知當局。

www.vegabro.com 可疑交易舉報

在內部程序中，www.vegabro.com 準確地描述了何時需要報告以及如何進行此類報告，以提請其工作人員注意。

反洗錢團隊內部根據內部程序中完整描述的精確方法對非典型交易報告進行分析。

根據本次檢查的結果和收集到的信息，反洗錢團隊：

將根據 2017 年 9 月 18 日法律規定的法律義務，決定是否有必要向金融情報機構發送報告;
將決定是否有必要終止與客戶的業務關係。

程序

反洗錢規則，包括最低 KYC 標準，將轉化為 www.vegabro.com 內聯網網站上提供的操作指南或程序。

記錄保存

為識別目的而獲得的數據記錄必須在業務關係結束後保存至少十年。

所有交易資料之紀錄，應於交易進行或業務關係終止後至少保存十年。

這些數據將安全地加密離線和在線存儲。

訓練：

www.vegabro.com 人類員工將對基於風險的批准進行手動控制，並為此接受特殊培訓。

培訓和意識計劃體現在其用途上：

根據最新監管演變，為所有與財務接觸的人提供強制性反洗錢培訓計劃;
為所有新員工舉辦的學術反洗錢學習課程。

該培訓計劃的內容必須根據學員從事的業務類型和擔任的職位來確定。這些會議由 Vega Technologies Holding Limited 反洗錢團隊的反洗錢專家主講。

審計

內部審計定期建立有關反洗錢活動的任務和報告。

數據安全：

任何用戶/客戶提供的所有數據都將得到安全保護，不會出售或提供給任何其他人。只有在法律強制或防止洗錢的情況下，才能與受影響州的反洗錢當局共享數據。