এএমএল নীতি

 

www.vegabro.com এর এএমএলআই অ্যান্টি-লন্ডারিং নীতি

 

নগদ জমা এবং নগদ উত্তোলনের জন্য।

www.vegabro.com এর এএমএলআই অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং নীতি।

ভূমিকা: www.vegabro.com ভেগা টেকনোলজিস হোল্ডিং লিমিটেড দ্বারা পরিচালিত হয়, কোম্পানি নং: 2180912 এর অফিস ইন্টারশোর চেম্বারস, রোড টাউন, টরটোলা, ব্রিটিশ ভার্জিন দ্বীপপুঞ্জে রয়েছে।

এএমএল নীতির উদ্দেশ্য: আমরা আমাদের সমস্ত ব্যবহারকারী এবং গ্রাহকদের সর্বোচ্চ সুরক্ষা প্রদান করতে চাই www.vegabro.com এর জন্য আমাদের গ্রাহকদের পরিচয় নিশ্চিত করার জন্য একটি দ্বি-ধাপের অ্যাকাউন্ট যাচাইকরণ করা হয়। এর পিছনে কারণ হ'ল প্রমাণ করা যে নিবন্ধিত ব্যক্তির বিবরণ সঠিক এবং ব্যবহৃত আমানত পদ্ধতিগুলি চুরি করা হয় না বা অন্য কেউ দ্বারা ব্যবহৃত হচ্ছে না, যা অর্থ পাচারের বিরুদ্ধে লড়াইয়ের জন্য সাধারণ কাঠামো তৈরি করা। আমরা আরও একমত হই যে জাতীয়তা এবং উত্সের উপর নির্ভর করে, অর্থ প্রদানের উপায় এবং বিভিন্ন সুরক্ষা পরিমাপ প্রত্যাহারের জন্য অবশ্যই গ্রহণ করা উচিত।

www.vegabro.com উপযুক্ত উপায়গুলি উত্সর্গ করা সহ এমএল ঝুঁকি নিয়ন্ত্রণ এবং সীমাবদ্ধ করার জন্য যুক্তিসঙ্গত ব্যবস্থাও রাখে।

www.vegabro.com ইইউ নির্দেশিকা, সম্মতি অনুসারে অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (এএমএল) এর উচ্চ মানের জন্য প্রতিশ্রুতিবদ্ধ এবং ম্যানেজমেন্ট এবং কর্মচারীদের মানি লন্ডারিংয়ের উদ্দেশ্যে তার পরিষেবাগুলির ব্যবহার রোধ করার জন্য এই মানগুলি প্রয়োগ করতে হবে।

www.vegabro.com এর এএমএল প্রোগ্রামটি এর সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ হওয়ার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে:

ইইউ: "মানি লন্ডারিংয়ের উদ্দেশ্যে আর্থিক ব্যবস্থার ব্যবহার প্রতিরোধের বিষয়ে ইউরোপীয় পার্লামেন্ট এবং 20 মে 2015 এর কাউন্সিলের নির্দেশিকা 2015/849"

ইইউ: "তহবিল স্থানান্তরের সাথে সম্পর্কিত তথ্যের উপর প্রবিধান 2015/847"

ইইউ: ব্যক্তির বিরুদ্ধে নিষেধাজ্ঞা বা বিধিনিষেধমূলক ব্যবস্থা আরোপ এবং সমস্ত দ্বৈত-ব্যবহারের পণ্য সহ নির্দিষ্ট পণ্য ও প্রযুক্তির উপর নিষেধাজ্ঞা আরোপের বিভিন্ন বিধিবিধান

বিই : "অর্থ পাচার প্রতিরোধে 18 সেপ্টেম্বর 2017 এর আইন নগদ ব্যবহারের সীমাবদ্ধতা।

মানি লন্ডারিংয়ের সংজ্ঞা:

মানি লন্ডারিং হিসাবে বোঝা যায়:

• সম্পত্তির রূপান্তর বা স্থানান্তর, বিশেষত অর্থ, এই জেনে যে এই জাতীয় সম্পত্তি অপরাধমূলক কার্যকলাপ থেকে উদ্ভূত হয়েছে বা এই জাতীয় কার্যকলাপে অংশ নেওয়া থেকে, সম্পত্তির অবৈধ উত্স গোপন বা ছদ্মবেশ ধারণ করার উদ্দেশ্যে বা উক্ত ব্যক্তির বা সংস্থার পদক্ষেপের আইনি পরিণতি এড়াতে এই জাতীয় কার্যকলাপের সাথে জড়িত কোনও ব্যক্তিকে সহায়তা করার উদ্দেশ্যে;
• সম্পত্তির প্রকৃত প্রকৃতি, উৎস, অবস্থান, স্বভাব, চলাচল, অধিকার বা মালিকানা সম্পর্কিত অধিকার গোপন করা বা ছদ্মবেশ ধারণ করা, এই জেনে যে উক্ত সম্পত্তি অপরাধমূলক কার্যকলাপ থেকে বা উক্ত কার্যকলাপে অংশগ্রহণের কার্যকলাপ থেকে উদ্ভূত হয়েছে;
• সম্পত্তি অধিগ্রহণ, দখল বা ব্যবহার, প্রাপ্তির সময় জেনে যে উক্ত সম্পত্তি অপরাধমূলক কার্যকলাপ থেকে বা অনুরূপ কার্যকলাপে সহায়তা থেকে উদ্ভূত হয়েছিল;
• অংশগ্রহণ, প্রতিশ্রুতিবদ্ধ হওয়ার প্রচেষ্টা এবং পূর্বে উল্লিখিত যে কোনও কর্মের কমিশনকে সহায়তা করা, প্ররোচনা দেওয়া, সহায়তা করা এবং পরামর্শ দেওয়া।

অর্থ পাচার হিসাবে বিবেচিত হবে এমনকি যখন যে কার্যকলাপ লন্ডারিং করা হবে তা অন্য সদস্য রাষ্ট্রের ভূখণ্ডে বা তৃতীয় দেশের ভূখণ্ডে পরিচালিত হয়েছিল।

www.vegabro.com জন্য এএমএলের সংগঠন:

এএমএল আইন অনুসারে, www.vegabro.com এমএল প্রতিরোধের জন্য "সর্বোচ্চ স্তরের" নিয়োগ করেছে: ভেগা টেকনোলজিস হোল্ডিং লিমিটেডের সম্পূর্ণ ব্যবস্থাপনা দায়িত্বে রয়েছে।

উপরন্তু, একজন এএমএলসিও (অ্যান্টি মানি লন্ডারিং কমপ্লায়েন্স অফিসার) সিস্টেমের মধ্যে এএমএল নীতি এবং পদ্ধতিগুলি প্রয়োগের দায়িত্বে রয়েছেন।

AMLCO সাধারণ ব্যবস্থাপনার প্রত্যক্ষ দায়িত্বের অধীনে রাখা হয়:

এএমএল নীতি পরিবর্তন এবং বাস্তবায়নের প্রয়োজনীয়তা:

www.vegabro.com এএমএল নীতির প্রতিটি বড় পরিবর্তন ভেগা টেকনোলজিস হোল্ডিং লিমিটেডের সাধারণ ব্যবস্থাপনা এবং অ্যান্টি মানি লন্ডারিং কমপ্লায়েন্স অফিসারের অনুমোদন সাপেক্ষে।

দুই ধাপে যাচাইকরণ:

প্রথম ধাপ যাচাইকরণ:

প্রত্যাহারের জন্য প্রতিটি ব্যবহারকারী এবং গ্রাহককে অবশ্যই প্রথম ধাপ যাচাইকরণ করতে হবে। পেমেন্টের পছন্দ, পেমেন্টের পরিমাণ, প্রত্যাহারের পরিমাণ, প্রত্যাহারের পছন্দ এবং ব্যবহারকারী/গ্রাহকের জাতীয়তা সম্পর্কে প্রথমে যাচাই করতে হবে। প্রথম ধাপ যাচাইকরণ হ'ল একটি নথি যা ব্যবহারকারী / গ্রাহক নিজেই পূরণ করতে হবে। নিম্নলিখিত তথ্যগুলি অবশ্যই পূরণ করতে হবে: প্রথম নাম, দ্বিতীয় নাম, জন্ম তারিখ, সাধারণ বসবাসের দেশ, লিঙ্গ এবং সম্পূর্ণ ঠিকানা।

দ্বিতীয় ধাপ যাচাইকরণ:

দ্বিতীয় ধাপের যাচাইকরণ অবশ্যই প্রতিটি ব্যবহারকারীকে করতে হবে যারা 10,000 ডলার (দশ হাজার ডলার) এর বেশি জমা দেয় বা 10,000 ডলার (দশ হাজার ডলার) এর বেশি উত্তোলন করে। দ্বিতীয় ধাপ যাচাইকরণ না হওয়া পর্যন্ত প্রত্যাহার, টিপ বা ডিপোজিট ধরে রাখা হবে। যাচাইকরণের পদক্ষেপটি ব্যবহারকারী বা গ্রাহককে একটি উপপৃষ্ঠায় নিয়ে যাবে যেখানে তাকে অবশ্যই তার আইডি প্রেরণ করতে হবে। ব্যবহারকারী/গ্রাহককে অবশ্যই তার আইডির একটি ছবি তৈরি করতে হবে। ছয় সংখ্যার এলোমেলো উত্পন্ন নম্বর সহ একটি পেপারক্লিপ তার আইডির পাশে থাকলেও: আইডি যাচাইকরণের জন্য কেবল একটি অফিসিয়াল আইডি ব্যবহার করা যেতে পারে, দেশের উপর নির্ভর করে গ্রহণযোগ্য আইডিগুলির বৈচিত্র্য আলাদা হতে পারে। উপরন্তু, ব্যবহারকারী / গ্রাহককে সম্পদের উত্স জিজ্ঞাসা করা যেতে পারে। প্রথম ধাপ যাচাইকরণ থেকে পূরণ করা তথ্য সঠিক কিনা তাও একটি বৈদ্যুতিন পরীক্ষা করা হবে। ইলেক্ট্রনিক চেকটি দুটি ভিন্ন ডেটাব্যাংকের মাধ্যমে পরীক্ষা করে প্রদত্ত তথ্যটি পূরণ করা নথি এবং আইডি থেকে নামের সাথে মিলে যায় কিনা তা নিশ্চিত করবে: যদি বৈদ্যুতিন পরীক্ষা ব্যর্থ হয় বা সম্ভব না হয় তবে ব্যবহারকারী / গ্রাহককে তার বর্তমান বাসিন্দার একটি কনফর্মেশন প্রেরণ করতে হবে। সরকার কর্তৃক নিবন্ধনের শংসাপত্র বা অনুরূপ একটি নথি প্রয়োজন।

গ্রাহক সনাক্তকরণ এবং যাচাইকরণ (KYC)

বাণিজ্যিক সম্পর্কের ক্ষেত্রে গ্রাহকদের আনুষ্ঠানিক সনাক্তকরণ মানি লন্ডারিং সম্পর্কিত প্রবিধান এবং কেওয়াইসি নীতি উভয়ের জন্য একটি গুরুত্বপূর্ণ উপাদান।

এই সনাক্তকরণ নিম্নলিখিত মৌলিক নীতিগুলির উপর নির্ভর করে:

আপনার পাসপোর্ট, আইডি কার্ড বা ড্রাইভিং লাইসেন্সের একটি অনুলিপি, প্রতিটি হাতে লেখা নোটের পাশাপাশি ছয়টি র্যান্ডম জেনারেটেড নম্বর উল্লেখ করা হয়েছে। এছাড়াও, ব্যবহারকারী / গ্রাহকের মুখ সহ একটি দ্বিতীয় ছবি প্রয়োজন। ব্যবহারকারী / গ্রাহক জন্ম তারিখ, জাতীয়তা, লিঙ্গ, প্রথম নাম, দ্বিতীয় নাম এবং ছবি ছাড়াও প্রতিটি তথ্য ঝাপসা করতে পারেন। তাদের গোপনীয়তা রক্ষা করার জন্য।

দয়া করে মনে রাখবেন যে আইডির চারটি কোণ একই চিত্রে দৃশ্যমান হতে হবে এবং উপরের নামটি ছাড়াও সমস্ত বিবরণ স্পষ্টভাবে পঠনযোগ্য হতে হবে। প্রয়োজনে আমরা সমস্ত বিবরণ চাইতে পারি।

একজন কর্মচারী পরিস্থিতির উপর ভিত্তি করে প্রয়োজনে অতিরিক্ত চেক করতে পারেন।

ঠিকানার প্রমাণপত্র:

ঠিকানার প্রমাণ বিভিন্ন বৈদ্যুতিন চেকের মাধ্যমে করা হবে, যা দুটি ভিন্ন ডাটাবেস ব্যবহার করে। যদি কোনও বৈদ্যুতিন পরীক্ষা ব্যর্থ হয়, তবে ব্যবহারকারী / গ্রাহকের ম্যানুয়ালি প্রমাণ করার বিকল্প রয়েছে।

আপনার নিবন্ধিত ঠিকানায় প্রেরিত একটি সাম্প্রতিক ইউটিলিটি বিল, যা গত 3 মাসের মধ্যে জারি করা হয়েছে বা সরকার কর্তৃক তৈরি একটি অফিসিয়াল নথি যা আপনার বসবাসের রাজ্যের প্রমাণ দেয়।

অনুমোদনের প্রক্রিয়াটি যতটা সম্ভব দ্রুত করার জন্য, দয়া করে নিশ্চিত হয়ে নিন যে নথিটি একটি পরিষ্কার রেজোলিউশনের সাথে প্রেরণ করা হয়েছে যেখানে নথির চারটি কোণ দৃশ্যমান এবং সমস্ত পাঠ্য পঠনযোগ্য।

উদাহরণস্বরূপ: একটি বিদ্যুৎ বিল, জলের বিল, ব্যাংক স্টেটমেন্ট বা আপনাকে সম্বোধন করা কোনও সরকারী পোস্ট।

একজন কর্মচারী পরিস্থিতির উপর ভিত্তি করে প্রয়োজনে অতিরিক্ত চেক করতে পারেন।

তহবিলের উৎস

যদি কোনও খেলোয়াড় পাঁচ হাজার ইউরোর বেশি জমা দেয় তবে সম্পদের উত্স (এসওডাব্লু) বোঝার একটি প্রক্রিয়া রয়েছে

এসওডাব্লু এর উদাহরণগুলি হ'ল:

• ব্যবসার মালিকানা
• এমপ্লয়মেন্ট
• উত্তরাধিকার
• বিনিয়োগ
• পরিবার

এটি গুরুত্বপূর্ণ যে সেই সম্পদের উত্স এবং বৈধতা স্পষ্টভাবে বোঝা যায়। যদি এটি সম্ভব না হয় তবে কোনও কর্মচারী একটি অতিরিক্ত নথি চাইতে পারেন বা প্রমাণ করতে পারেন।

একই ব্যবহারকারী যদি এই পরিমাণটি একবারে বা একাধিক লেনদেন জমা করেন তবে অ্যাকাউন্টটি হিমায়িত করা হবে। উপরের এবং ওয়েবসাইটের একটি তথ্য পড়ার জন্য তাদের কাছে ম্যানুয়ালি একটি ইমেল প্রেরণ করা হবে।

www.vegabro.com ব্যবহারকারী / গ্রাহকের পরিচয় আরও নিশ্চিত করার জন্য একটি ব্যাংক ওয়্যার / ক্রেডিট কার্ডের জন্যও জিজ্ঞাসা করে। এটি ব্যবহারকারী / গ্রাহকের আর্থিক অবস্থা সম্পর্কে অতিরিক্ত তথ্যও দেয়।

প্রথম ধাপের জন্য বেসিক ডকুমেন্ট:

বেসিক ডকুমেন্টটি www.vegabro.com সেটিং পৃষ্ঠার মাধ্যমে অ্যাক্সেসযোগ্য হবে। প্রতিটি ব্যবহারকারীকে নিম্নলিখিত তথ্য পূরণ করতে হবে:

• প্রথম নাম
• দ্বিতীয় নাম
• জাতীয়তা
• লিঙ্গ
• জন্মতারিখ

নথিটি সংরক্ষণ করা হবে এবং একটি এআই দ্বারা তৈরি করা হবে, একজন কর্মচারী পরিস্থিতির উপর ভিত্তি করে প্রয়োজনে অতিরিক্ত চেক করতে পারেন।

ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা:

পৃথিবীর বিভিন্ন অঞ্চলে বিভিন্ন ঝুঁকি এবং সম্পদের বিভিন্ন অবস্থা মোকাবেলা করার জন্য www.vegabro.com প্রতিটি জাতিকে ঝুঁকির তিনটি ভিন্ন অঞ্চলে শ্রেণিবদ্ধ করব।

অঞ্চল এক: কম ঝুঁকি এবং অঞ্চল দুই: মাঝারি ঝুঁকি:

অঞ্চল এক এবং দুই অঞ্চলের প্রতিটি জাতির জন্য পূর্বে বর্ণিত হিসাবে দ্বি-ধাপের যাচাইকরণ করা হয়।

অঞ্চল তিন: উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ:

উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ অঞ্চলগুলি নিষিদ্ধ করা হবে। দ্রুত পরিবর্তনশীল বিশ্বের পরিবর্তিত পরিবেশের সঙ্গে তাল মিলিয়ে চলার জন্য উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ অঞ্চলগুলিকে নিয়মিত আপডেট করা হবে।

অতিরিক্ত পরিমাপ

উপরন্তু, একটি এআই যা এএমএল কমপ্লায়েন্স অফিসার দ্বারা তত্ত্বাবধান করা হয় কোনও অস্বাভাবিক আচরণের সন্ধান করবে এবং অবিলম্বে www.vegabro.com কর্মচারীকে রিপোর্ট করবে।

ঝুঁকি ভিত্তিক কয়েকটি এবং সাধারণ অভিজ্ঞতা অনুসারে, মানব কর্মচারীরা সমস্ত চেকগুলি পুনরায় পরীক্ষা করবে যা এআই বা অন্যান্য কর্মচারীদের দ্বারা করা হয় এবং পরিস্থিতি অনুসারে পুনরায় করতে বা অতিরিক্ত চেক করতে পারে।

এছাড়াও, আধুনিক, বৈদ্যুতিন এবং বিশ্লেষণাত্মক সিস্টেম দ্বারা সমর্থিত একজন ডেটা সায়েন্টিস্ট অস্বাভাবিক আচরণের সন্ধান করবেন: দীর্ঘ বেটিং সেশন ছাড়াই জমা এবং প্রত্যাহার। ডিপোজিট এবং উত্তোলন, জাতীয়তা পরিবর্তন, মুদ্রা পরিবর্তন, আচরণ এবং কার্যকলাপ পরিবর্তনের পাশাপাশি চেকের জন্য একটি আলাদা ব্যাংক অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করার চেষ্টা করে, যদি কোনও অ্যাকাউন্ট তার আসল মালিক দ্বারা ব্যবহৃত হয়।

এছাড়াও, কোনও ব্যবহারকারীকে কোনও অর্থ পাচার রোধ করার জন্য প্রাথমিক আমানতের পরিমাণের জন্য ডিপোজিটের জন্য যেমন ব্যবহার করেছিলেন তেমনি উত্তোলনের জন্য একই পদ্ধতি ব্যবহার করতে হবে।

এন্টারপ্রাইজ-বিস্তৃত ঝুঁকি মূল্যায়ন

ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতির অংশ হিসাবে, www.vegabro.com www.vegabro.com এবং এর ব্যবসায়িক লাইনের জন্য নির্দিষ্ট ঝুঁকিগুলি সনাক্ত এবং বোঝার জন্য একটি এএমএল "এন্টারপ্রাইজ-ওয়াইড ঝুঁকি মূল্যায়ন" (ইডাব্লুআরএ) পরিচালনা করেছে। এএমএল ঝুঁকি নীতিটি তার ব্যবসায়ের লাইনগুলির অন্তর্নিহিত ঝুঁকিগুলি সনাক্ত এবং নথিভুক্ত করার পরে নির্ধারিত হয় যেমন ওয়েবসাইটটি যে পরিষেবাগুলি সরবরাহ করে। যে ব্যবহারকারীদের সেবা প্রদান করা হয়, এই ব্যবহারকারীদের দ্বারা সম্পাদিত লেনদেন, ব্যাংক দ্বারা ব্যবহৃত ডেলিভারি চ্যানেল, ব্যাংকের কার্যক্রমের ভৌগলিক অবস্থান, গ্রাহক এবং লেনদেন এবং অন্যান্য গুণগত ও উদীয়মান ঝুঁকি।

এএমএল ঝুঁকি বিভাগগুলির সনাক্তকরণ নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তা, নিয়ন্ত্রক প্রত্যাশা এবং শিল্প দিকনির্দেশনার www.vegabro.com বোঝার উপর ভিত্তি করে। ওয়ার্ল্ড ওয়াইড ওয়েব এর সাথে নিয়ে আসা অতিরিক্ত ঝুঁকির যত্ন নেওয়ার জন্য অতিরিক্ত সুরক্ষা ব্যবস্থা নেওয়া হয়।

ইডাব্লুআরএ বার্ষিক পুনর্মূল্যায়ন করা হয়।

চলমান লেনদেন পর্যবেক্ষণ

এএমএল-কমপ্লায়েন্স নিশ্চিত করে যে গ্রাহকের প্রোফাইলের তুলনায় অস্বাভাবিক বা সন্দেহজনক লেনদেনগুলি সনাক্ত করার জন্য একটি "চলমান লেনদেন পর্যবেক্ষণ" পরিচালিত হয়। এই লেনদেন পর্যবেক্ষণ দুটি স্তরে পরিচালিত হয়:

1) প্রথম নিয়ন্ত্রণ রেখা:

www.vegabro.com কেবলমাত্র বিশ্বস্ত পেমেন্ট সার্ভিস প্রোভাইডারদের সাথে কাজ করে, যাদের সবার কার্যকর এএমএল নীতিমালা রয়েছে যাতে সম্ভাব্য গ্রাহকের উপর কেওয়াইসি পদ্ধতিগুলি যথাযথভাবে সম্পাদন না করে www.vegabro.com উপর সন্দেহজনক আমানতের বৃহত্তর সংখ্যাগরিষ্ঠতা রোধ করা যায়।

2) দ্বিতীয় নিয়ন্ত্রণ রেখা:

www.vegabro.com তার নেটওয়ার্ককে সচেতন করে যাতে গ্রাহক বা প্লেয়ার বা অনুমোদিত প্রতিনিধির সাথে যে কোনও যোগাযোগ সংশ্লিষ্ট অ্যাকাউন্টে লেনদেনের ক্ষেত্রে যথাযথ অধ্যবসায়ের অনুশীলনের জন্ম দেয়। বিশেষ করে এর মধ্যে রয়েছে:

• অ্যাকাউন্টে আর্থিক লেনদেন সম্পাদনের জন্য অনুরোধ;
• অ্যাকাউন্টে অর্থ প্রদানের উপায় বা পরিষেবাদির সাথে সম্পর্কিত অনুরোধ;

এছাড়াও, অ্যাডজাস্টেড রিস্ক ম্যানেজমেন্টের সাথে তিন-ধাপের যাচাইকরণ সর্বদা www.vegabro.com এর সমস্ত পোশাক সম্পর্কে সমস্ত প্রয়োজনীয় তথ্য সরবরাহ করা উচিত।

এছাড়াও, সমস্ত লেনদেন অবশ্যই এএমএল কমপ্লায়েন্স অফিসার দ্বারা পর্যবেক্ষণ করা কর্মচারীদের দ্বারা তদারকি করা উচিত যিনি সাধারণ ব্যবস্থাপনা দ্বারা পর্যবেক্ষণ করা হয়।

গ্রাহক সহায়তা পরিচালকের কাছে জমা দেওয়া নির্দিষ্ট লেনদেনগুলি, সম্ভবত তাদের কমপ্লায়েন্স ম্যানেজারের মাধ্যমেও যথাযথ অধ্যবসায়ের সাপেক্ষে থাকতে হবে।

এক বা একাধিক লেনদেনের অস্বাভাবিক প্রকৃতি নির্ধারণ মূলত গ্রাহকের জ্ঞান (কেওয়াইসি), তাদের আর্থিক আচরণ এবং লেনদেনের প্রতিপক্ষের সাথে সম্পর্কিত একটি বিষয়গত মূল্যায়নের উপর নির্ভর করে।

এই চেকগুলি একটি স্বয়ংক্রিয় সিস্টেম দ্বারা করা হবে, যখন একজন কর্মচারী অতিরিক্ত সুরক্ষার জন্য তাদের ক্রসচেক করে।

গ্রাহক অ্যাকাউন্টগুলিতে পর্যবেক্ষণ করা লেনদেন যার জন্য আইনি ক্রিয়াকলাপ এবং তহবিলের উত্স সম্পর্কে সঠিক ধারণা অর্জন করা কঠিন, তাই দ্রুত অস্বাভাবিক হিসাবে বিবেচিত হওয়া উচিত (কারণ তারা সরাসরি ন্যায়সঙ্গত নয়)।

যে কোনও www.vegabro.com কর্মী সদস্যকে অবশ্যই কোনও অস্বাভাবিক লেনদেন সম্পর্কে এএমএল বিভাগকে অবহিত করতে হবে যা তারা পর্যবেক্ষণ করে এবং গ্রাহকের পরিচিত কোনও বৈধ কার্যকলাপ বা আয়ের উত্সকে দায়ী করতে পারে না।

3) তৃতীয় নিয়ন্ত্রণ রেখা:

এএমএলের বিরুদ্ধে প্রতিরক্ষার শেষ লাইন হিসাবে www.vegabro.com মানি লন্ডারিং সম্পূর্ণরূপে প্রতিরোধ করার জন্য সমস্ত সন্দেহজনক এবং উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ ব্যবহারকারীদের ম্যানুয়ালি চেক করবে।

জালিয়াতি বা অর্থ পাচারের প্রমাণ পাওয়া গেলে কর্তৃপক্ষকে অবহিত করা হবে।

www.vegabro.com সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদন

এর অভ্যন্তরীণ পদ্ধতিগুলিতে, www.vegabro.com তার কর্মীদের মনোযোগের জন্য, কখন রিপোর্ট করা প্রয়োজন এবং কীভাবে এই জাতীয় প্রতিবেদনের সাথে এগিয়ে যেতে হবে তা সুনির্দিষ্ট শর্তে বর্ণনা করে।

অভ্যন্তরীণ পদ্ধতিগুলিতে সম্পূর্ণরূপে বর্ণিত সুনির্দিষ্ট পদ্ধতি অনুসারে এএমএল দলের মধ্যে অ্যাটিপিকাল লেনদেনের প্রতিবেদনগুলি বিশ্লেষণ করা হয়।

এই পরীক্ষার ফলাফলের উপর নির্ভর করে এবং সংগৃহীত তথ্যের ভিত্তিতে, এএমএল দল:

• 18 সেপ্টেম্বর 2017 এর আইনে প্রদত্ত আইনি বাধ্যবাধকতা অনুসারে এফআইইউতে একটি প্রতিবেদন প্রেরণ করা প্রয়োজনীয় কিনা তা সিদ্ধান্ত নেবে;
• গ্রাহকের সাথে ব্যবসায়িক সম্পর্ক শেষ করা প্রয়োজন কিনা তা সিদ্ধান্ত নেবে।

পদ্ধতি

ন্যূনতম কেওয়াইসি স্ট্যান্ডার্ডগুলি সহ এএমএল নিয়মগুলি অপারেশনাল গাইডেন্স বা পদ্ধতিগুলিতে অনুবাদ করা হবে যা www.vegabro.com এর ইন্ট্রানেট সাইটে উপলব্ধ।

রেকর্ড সংরক্ষণ

সনাক্তকরণের উদ্দেশ্যে প্রাপ্ত তথ্যের রেকর্ডগুলি ব্যবসায়িক সম্পর্ক শেষ হওয়ার পরে কমপক্ষে দশ বছর ধরে রাখতে হবে।

লেনদেন সম্পাদন বা ব্যবসায়িক সম্পর্কের সমাপ্তির পরে কমপক্ষে দশ বছর ধরে সমস্ত লেনদেনের তথ্যের রেকর্ড রাখতে হবে।

এই ডেটা নিরাপদে, এনক্রিপ্ট করা হবে, অফলাইনে সংরক্ষণ করা হবে এবং অনলাইনে সংরক্ষণ করা হবে।

প্রশিক্ষণ:

www.vegabro.com মানব কর্মচারীরা ঝুঁকি ভিত্তিক অনুমোদনের উপর ম্যানুয়াল নিয়ন্ত্রণ তৈরি করবে যার জন্য তারা বিশেষ প্রশিক্ষণ পাবে।

প্রশিক্ষণ এবং সচেতনতা প্রোগ্রামটি এর ব্যবহার দ্বারা প্রতিফলিত হয়:

• সর্বশেষ নিয়ন্ত্রক বিবর্তন অনুসারে একটি বাধ্যতামূলক এএমএল প্রশিক্ষণ প্রোগ্রাম, আর্থিক সংস্পর্শে থাকা সকলের জন্য;
• সমস্ত নতুন কর্মচারীদের জন্য একাডেমিক এএমএল লার্নিং সেশন।

প্রশিক্ষণার্থীরা কী ধরনের ব্যবসায় কাজ করছেন এবং তারা কোন পদে অধিষ্ঠিত আছেন তার উপর ভিত্তি করে এই প্রশিক্ষণ কর্মসূচির বিষয়বস্তু প্রতিষ্ঠা করতে হবে। এই সেশনগুলি ভেগা টেকনোলজিস হোল্ডিং লিমিটেড এএমএল টিমে কর্মরত এএমএল-বিশেষজ্ঞ দ্বারা দেওয়া হয়।

অডিটিং

অভ্যন্তরীণ নিরীক্ষা নিয়মিতভাবে এএমএল ক্রিয়াকলাপ সম্পর্কে মিশন এবং প্রতিবেদন প্রতিষ্ঠা করে।

ডেটা সিকিউরিটি:

কোনও ব্যবহারকারী / গ্রাহক দ্বারা প্রদত্ত সমস্ত ডেটা সুরক্ষিত রাখা হবে, বিক্রি করা হবে না বা অন্য কারও কাছে দেওয়া হবে না। আইন দ্বারা বাধ্য করা হলে, বা অর্থ পাচার রোধ করার জন্য কেবলমাত্র ক্ষতিগ্রস্থ রাষ্ট্রের এএমএল-কর্তৃপক্ষের সাথে তথ্য ভাগ করা যেতে পারে।

www.vegabro.com ডেটা সুরক্ষা নির্দেশিকার সমস্ত নির্দেশিকা এবং নিয়ম অনুসরণ করবে (আনুষ্ঠানিকভাবে নির্দেশিকা 95/46/EC)

 

  

 

সেপ্টেম্বর 12, 2025

ভেগা টেকনোলজিস হোল্ডিং লিমিটেড           

এএমএল নীতি