Política AML
Política antilavado AMLI de www.vegabro.com
Para depósitos y retiros de efectivo.
Política AMLI contra el lavado de dinero de www.vegabro.com.
Introducción: www.vegabro.com es operado por Vega Technologies Holding Limited, Compañía No: 2180912 con oficina en Intershore Chambers, Road Town, Tortola, Islas Vírgenes Británicas.
Objetivo de la Política AML: Buscamos ofrecer la máxima seguridad a todos nuestros usuarios y clientes en www.vegabro.com para ello se realiza una verificación de cuenta en dos pasos con el fin de asegurar la identidad de nuestros clientes. La razón detrás de esto es demostrar que los datos de la persona registrada son correctos y que los métodos de depósito utilizados no son robados ni utilizados por otra persona, lo que crea el marco general para la lucha contra el lavado de dinero. También tomamos en cuenta que dependiendo de la nacionalidad y el origen, la forma de pago y para retirar se deben tomar diferentes medidas de seguridad.
www.vegabro.com también implementa medidas razonables para controlar y limitar el riesgo de ML, incluida la dedicación de los medios apropiados.
www.vegabro.com está comprometido con altos estándares de antilavado de dinero (AML) de acuerdo con las pautas de la UE, cumplimiento y requiere que la gerencia y los empleados hagan cumplir estos estándares para prevenir el uso de sus servicios con fines de lavado de dinero.
El programa AML de www.vegabro.com está diseñado para cumplir con:
UE : "Directiva 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales"
UE : "Reglamento 2015/847 sobre la información que acompaña a las transferencias de fondos"
UE : Diversos reglamentos que imponen sanciones o medidas restrictivas contra las personas y embargo de determinados productos y tecnología, incluidos todos los productos de doble uso
BE: "Ley de 18 de septiembre de 2017 sobre la prevención del blanqueo de capitales, limitación del uso de efectivo".
Definición de blanqueo de capitales:
Se entiende por Blanqueo de Capitales:
- La conversión o transferencia de bienes, especialmente dinero, a sabiendas de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de la participación en ella, con el fin de ocultar o disimular el origen ilícito de los bienes o de ayudar a cualquier persona que participe en la comisión de dicha actividad a eludir las consecuencias jurídicas de la acción de esa persona o de las empresas;
- El ocultamiento o disfraz de la verdadera naturaleza, fuente, ubicación, disposición, movimiento, derechos con respecto a la propiedad o propiedad de la propiedad, a sabiendas de que dicha propiedad se deriva de una actividad delictiva o de un acto de participación en dicha actividad;
- La adquisición, posesión o uso de bienes, a sabiendas, en el momento de la recepción, de que dichos bienes se derivan de una actividad delictiva o de la asistencia a dicha actividad;
- Participación, asociación para comprometerse, intentos de cometer y ayudar, instigar, facilitar y asesorar en la comisión de cualquiera de las acciones mencionadas en los puntos anteriores.
El blanqueo de capitales se considerará como tal incluso cuando las actividades que generaron los bienes que vayan a blanquearse se hayan llevado a cabo en el territorio de otro Estado miembro o en el de un tercer país.
Organización de la lucha contra el blanqueo de capitales para www.vegabro.com:
De acuerdo con la legislación AML, www.vegabro.com ha designado el "nivel más alto" para la prevención de ML: la administración completa de Vega Technologies Holding Limited está a cargo.
Además, un AMLCO (Oficial de Cumplimiento Anti Lavado de Dinero) está a cargo de la aplicación de la política y los procedimientos AML dentro del Sistema.
La AMLCO está bajo la responsabilidad directa de la Dirección general:
Cambios en la política AML y requisitos de implementación:
Cada cambio importante de www.vegabro.com política AML está sujeto a la aprobación de la gerencia general de Vega Technologies Holding Limited y el oficial de cumplimiento contra el lavado de dinero.
Verificación en dos pasos:
Verificación del primer paso:
El primer paso debe ser verificado por todos los usuarios y clientes para retirarse. En cuanto a la elección del pago, el monto del pago, el monto del retiro, la elección del retiro y la nacionalidad del usuario/cliente, primero se debe realizar la verificación del primer paso. La verificación del primer paso es un documento que debe ser completado por el propio usuario/cliente. Se deben completar los siguientes datos: nombre, segundo nombre, fecha de nacimiento, país de residencia habitual, sexo y dirección completa.
Verificación del segundo paso:
La verificación del segundo paso debe ser realizada por cada usuario que deposite más de 10,000 $ (diez mil dólares) o retire más de 10,000 $ (diez mil dólares). Hasta que se realice la verificación del paso dos, se retendrá el retiro, la propina o el depósito. El paso a la verificación llevará al usuario o cliente a una subpágina donde debe enviar su identificación. El usuario/cliente debe hacer una foto de su DNI. Mientras que un clip con un número generado aleatoriamente de seis dígitos está al lado de su identificación: solo se puede usar una identificación oficial para la verificación de identidad, dependiendo del país, la variedad de identificaciones aceptadas puede ser diferente. Además, se puede pedir al usuario/cliente una fuente de riqueza. También habrá una verificación electrónica si los datos completados de la verificación del primer paso son correctos. La verificación electrónica verificará a través de dos bancos de datos diferentes para asegurar que la información dada coincida con el documento completo y el nombre de la identificación: Si la prueba electrónica falla o no es posible, el usuario / cliente debe enviar una confirmación de su residente actual. Se requiere un certificado de registro del gobierno o un documento similar.
Identificación y verificación del cliente (KYC)
La identificación formal de los clientes al entrar en relaciones comerciales es un elemento vital, tanto para la normativa relativa al blanqueo de capitales como para la política KYC.
Esta identificación se basa en los siguientes principios fundamentales:
Una copia de su pasaporte, documento de identidad o licencia de conducir, cada uno de los cuales se muestra junto con una nota escrita a mano que menciona seis números generados al azar. Además, se requiere una segunda imagen con la cara del usuario/cliente. El usuario/cliente puede difuminar toda la información, además de la fecha de nacimiento, nacionalidad, sexo, nombre, segundo nombre y la imagen. Para asegurar su privacidad.
Tenga en cuenta que las cuatro esquinas de la identificación deben ser visibles en la misma imagen y todos los detalles deben ser claramente legibles además de los mencionados anteriormente. Podríamos solicitar todos los detalles si es necesario.
Un empleado puede hacer comprobaciones adicionales si es necesario, según la situación.
Comprobante de domicilio:
El comprobante de domicilio se realizará a través de diferentes controles electrónicos, que utilizan dos bases de datos diferentes. Si una prueba electrónica falla, el usuario/cliente tiene la opción de realizar una prueba manual.
Una factura de servicios públicos reciente enviada a su dirección registrada, emitida en los últimos 3 meses o un documento oficial realizado por el gobierno que acredite su estado de residencia.
Para que el proceso de aprobación sea lo más rápido posible, asegúrese de que el documento se envíe con una resolución clara en la que las cuatro esquinas del documento sean visibles y todo el texto sea legible.
Por ejemplo: una factura de electricidad, una factura de agua, un extracto bancario o cualquier publicación gubernamental dirigida a usted.
Un empleado puede hacer comprobaciones adicionales si es necesario, según la situación.
Fuente de fondos
Si un jugador deposita más de cinco mil euros, hay un proceso de comprensión de la fuente de riqueza (SOW)
Ejemplos de SOW son:
- Propiedad del negocio
- Empleo
- Herencia
- Inversión
- Familia
Es fundamental que se comprenda claramente el origen y la legitimidad de esa riqueza. Si esto no es posible, un empleado puede solicitar un documento adicional o una prueba.
La cuenta se congelará si el mismo usuario deposita esta cantidad de una sola vez o varias transacciones que equivalgan a esto. Se les enviará un correo electrónico manualmente para revisar lo anterior y una información en el sitio web en sí.
www.vegabro.com también solicita una transferencia bancaria / tarjeta de crédito para asegurar aún más la identidad del usuario / cliente. También proporciona información adicional sobre la situación financiera del usuario/cliente.
Documento básico para el primer paso:
Se podrá acceder al documento básico a través de la página de configuración en www.vegabro.com. Cada usuario debe completar la siguiente información:
- Nombre
- Segundo nombre
- Nacionalidad
- Género
- Fecha de nacimiento
El documento será guardado y creado por una IA, un empleado puede realizar comprobaciones adicionales si es necesario en función de la situación.
Gestión de riesgos:
Para hacer frente a los diferentes riesgos y diferentes estados de riqueza en diferentes regiones de la tierra www.vegabro.com clasificará a cada nación en tres regiones diferentes de riesgo.
Región uno: Riesgo bajo y Región dos: Riesgo medio:
Para cada nación de la región uno y dos, la verificación en dos pasos se realiza como se describió anteriormente.
Región tres: Alto riesgo:
Se prohibirán las regiones de alto riesgo. Las regiones de alto riesgo se actualizarán periódicamente para mantenerse al día con el entorno cambiante de un mundo que cambia rápidamente.
Mediciones adicionales
Además, una IA supervisada por el oficial de cumplimiento de AML buscará cualquier comportamiento inusual y lo informará de inmediato al empleado de www.vegabro.com.
De acuerdo con una experiencia general y basada en el riesgo, los empleados humanos volverán a verificar todas las verificaciones realizadas por la IA u otros empleados y pueden rehacer o realizar verificaciones adicionales según la situación.
Además, un científico de datos respaldado por sistemas analíticos electrónicos modernos buscará comportamientos inusuales como: Depositar y retirar sin sesiones de apuestas más largas. Intenta utilizar una cuenta bancaria diferente para depositar y retirar, cambios de nacionalidad, cambios de moneda, cambios de comportamiento y actividad, así como cheques, si una cuenta es utilizada por su propietario original.
Además, un Usuario debe utilizar el mismo método para Retirar que utilizó para el Depósito, por el monto del Depósito inicial para evitar cualquier Lavado de Dinero.
Evaluación de riesgos en toda la empresa
Como parte de su enfoque basado en el riesgo, www.vegabro.com ha realizado una "evaluación de riesgos en toda la empresa" (EWRA) AML para identificar y comprender los riesgos específicos de www.vegabro.com y sus líneas de negocio. La política de riesgo AML se determina después de identificar y documentar los riesgos inherentes a sus líneas de negocio, como los servicios que ofrece el sitio web. Los Usuarios a los que se ofrecen los servicios, las transacciones realizadas por estos Usuarios, los canales de entrega utilizados por el banco, las ubicaciones geográficas de las operaciones, los clientes y las transacciones del banco y otros riesgos cualitativos y emergentes.
La identificación de las categorías de riesgo de AML se basa en www.vegabro.com comprensión de los requisitos reglamentarios, las expectativas regulatorias y la orientación de la industria. Se toman medidas de seguridad adicionales para hacer frente a los riesgos adicionales que trae consigo la red mundial.
La EWRA se reevalúa anualmente.
Monitoreo continuo de transacciones
AML-Compliance garantiza que se lleve a cabo un "monitoreo continuo de transacciones" para detectar transacciones que son inusuales o sospechosas en comparación con el perfil del cliente. Este monitoreo de transacciones se lleva a cabo en dos niveles:
1) La primera línea de control:
www.vegabro.com trabaja únicamente con proveedores de servicios de pago de confianza, todos los cuales cuentan con políticas AML efectivas para evitar que la gran mayoría de los depósitos sospechosos en www.vegabro.com se realicen sin la ejecución adecuada de los procedimientos KYC en el cliente potencial.
2) La segunda línea de control:
www.vegabro.com informa a su red para que cualquier contacto con el cliente o jugador o representante autorizado deba dar lugar al ejercicio de la diligencia debida sobre las transacciones en la cuenta en cuestión. En particular, estos incluyen:
- Solicitudes de ejecución de transacciones financieras en la cuenta;
- Solicitudes en relación con medios de pago o servicios en la cuenta;
Además, la verificación en tres pasos con una gestión de riesgos ajustada debe proporcionar toda la información necesaria sobre todos los clientes de www.vegabro.com en todo momento.
Además, todas las transacciones deben ser supervisadas por empleados supervisados por el oficial de cumplimiento de AML que es supervisado por la gerencia general.
Las transacciones específicas enviadas al gerente de atención al cliente, posiblemente a través de su Gerente de Cumplimiento, también deben estar sujetas a la debida diligencia.
La determinación del carácter inusual de una o varias operaciones depende esencialmente de una evaluación subjetiva, en relación con el conocimiento del cliente (KYC), su comportamiento financiero y la contraparte de la operación.
Estas comprobaciones serán realizadas por un sistema automatizado, mientras que un empleado las verifica para mayor seguridad.
Por lo tanto, las operaciones observadas en las cuentas de los clientes para las que es difícil comprender adecuadamente las actividades lícitas y el origen de los fondos deben considerarse rápidamente atípicas (ya que no son directamente justificables).
Cualquier miembro del personal www.vegabro.com debe informar a la división AML de cualquier transacción atípica que observe y no pueda atribuir a una actividad legal o fuente de ingresos conocida del cliente.
3) La tercera línea de control:
Como última línea de defensa contra la lucha contra el blanqueo de capitales www.vegabro.com realizará comprobaciones manuales de todos los usuarios sospechosos y de mayor riesgo para prevenir plenamente el blanqueo de capitales.
Si se encuentra fraude o lavado de dinero, se informará a las autoridades.
Notificación de transacciones sospechosas en www.vegabro.com
En sus procedimientos internos, www.vegabro.com describe en términos precisos, a la atención de sus funcionarios, cuándo es necesario informar y cómo proceder con dicho informe.
Los informes de transacciones atípicas se analizan dentro del equipo de AML de acuerdo con la metodología precisa descrita en los procedimientos internos.
Dependiendo del resultado de este examen y sobre la base de la información recopilada, el equipo de AML:
- decidirá si es necesario o no enviar un informe a la UIF, de conformidad con las obligaciones legales previstas en la Ley de 18 de septiembre de 2017;
- decidirá si es necesario o no terminar las relaciones comerciales con el cliente.
Procedimientos
Las reglas AML, incluidos los estándares mínimos de KYC, se traducirán en orientación operativa o procedimientos que están disponibles en el sitio de Intranet de www.vegabro.com.
Mantenimiento de registros
Los registros de datos obtenidos con fines de identificación deben conservarse durante al menos diez años después de que haya finalizado la relación comercial.
Los registros de todos los datos de las transacciones deben conservarse durante al menos diez años después de la realización de las transacciones o del final de la relación comercial.
Estos datos se almacenarán de forma segura y encriptada, fuera de línea y en línea.
Adiestramiento:
www.vegabro.com empleados humanos realizarán controles manuales en una aprobación basada en el riesgo para lo cual reciben capacitación especial.
El programa de capacitación y concientización se refleja en su uso:
- Un programa obligatorio de formación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales de acuerdo con las últimas evoluciones normativas, para todos los que estén en contacto con las finanzas;
- Sesiones académicas de aprendizaje de AML para todos los nuevos empleados.
El contenido de este programa de formación debe establecerse de acuerdo con el tipo de negocio para el que trabajan los aprendices y los puestos que ocupan. Estas sesiones son impartidas por un especialista en lucha contra el blanqueo de capitales que trabaja en el equipo de lucha contra el blanqueo de capitales de Vega Technologies Holding Limited.
Auditoría
La auditoría interna establece regularmente misiones e informes sobre las actividades de lucha contra el blanqueo de capitales.
Seguridad de datos:
Todos los datos proporcionados por cualquier usuario / cliente se mantendrán seguros, no se venderán ni se entregarán a nadie más. Solo si así lo exige la ley o para prevenir el lavado de dinero, los datos pueden compartirse con la autoridad AML del estado afectado.
www.vegabro.com seguirá todas las directrices y normas de la directiva de protección de datos (oficialmente Directiva 95/46/CE)
