Política AML

 

AMLI Anti-Laundering política de www.vegabro.com

 

Para depósitos em dinheiro e levantamentos de dinheiro.

AMLI Anti-Lavagem de Dinheiro política de www.vegabro.com.

Introdução: www.vegabro.com é operado pela Vega Technologies Holding Limited, Empresa N.º: 2180912 com escritório em Intershore Chambers, Road Town, Tortola, Ilhas Virgens Britânicas.

Objetivo da Política de AML: Procuramos oferecer a mais alta segurança a todos os nossos usuários e clientes em www.vegabro.com para que uma verificação de conta em duas etapas seja feita, a fim de garantir a identidade de nossos clientes. A razão subjacente a esta situação é provar que os dados da pessoa registada estão corretos e que os métodos de depósito utilizados não são roubados ou utilizados por outra pessoa, o que consiste em criar o quadro geral para a luta contra o branqueamento de capitais. Também concordamos que, dependendo da nacionalidade e da origem, a forma de pagamento e a retirada devem ser tomadas diferentes medidas de segurança.

www.vegabro.com também põe em prática medidas razoáveis para controlar e limitar o risco de BC, incluindo a afetação dos meios adequados.

A www.vegabro.com está comprometida com altos padrões de combate à lavagem de dinheiro (AML) de acordo com as diretrizes da UE, conformidade e exige que a administração e os funcionários apliquem essas normas na prevenção do uso de seus serviços para fins de lavagem de dinheiro.

O programa AML de www.vegabro.com é projetado para ser compatível com:

UE : «Diretiva 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 20 de maio de 2015, relativa à prevenção da utilização do sistema financeiro para efeitos de branqueamento de capitais»

UE: «Regulamento 2015/847 relativo às informações que acompanham as transferências de fundos»

UE : Vários regulamentos que impõem sanções ou medidas restritivas contra pessoas e embargo a determinados bens e tecnologias, incluindo todos os bens de dupla utilização

BE : «Lei de 18 de setembro de 2017 relativa à prevenção do branqueamento de capitais que limita a utilização de numerário.»

Definição de branqueamento de capitais:

Entende-se por branqueamento de capitais:

• Conversão ou transferência de bens, nomeadamente dinheiro, com conhecimento de que esses bens provêm de uma atividade criminosa ou da participação nessa atividade, com o fim de encobrir ou dissimular a sua origem ilícita ou de ajudar qualquer pessoa implicada nessa atividade a furtar-se às consequências jurídicas da ação dessa pessoa ou sociedade;
• Dissimulação ou encobrimento da verdadeira natureza, origem, localização, utilização, circulação ou propriedade de bens, com conhecimento de que esses bens provêm de uma atividade criminosa ou da participação numa atividade dessa natureza;
• A aquisição, detenção ou utilização de bens, com conhecimento, no momento da sua receção, de que provêm de uma atividade criminosa ou da assistência a essa atividade;
• Participação, associação para cometer, tentativas de cometer e auxílio, cumplicidade, facilitação e aconselhamento na prática de qualquer das ações referidas nos pontos anteriores.

Considera-se que existe branqueamento de capitais mesmo que as atividades que estão na origem dos bens a branquear tenham sido realizadas no território de outro Estado-Membro ou de um país terceiro.

Organização da AML para www.vegabro.com:

De acordo com a legislação AML, www.vegabro.com nomeou o "mais alto nível" para a prevenção de ML: A gestão completa da Vega Technologies Holding Limited está no comando.

Além disso, um AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) é responsável pela aplicação da política e dos procedimentos de AML dentro do Sistema.

A AMLCO é colocada sob a responsabilidade direta da Direção Geral:

Alterações na política de AML e requisitos de implementação:

Cada grande mudança de www.vegabro.com política de AML está sujeita à aprovação da gerência geral da Vega Technologies Holding Limited e do responsável pela conformidade de combate à lavagem de dinheiro.

Verificação em duas etapas:

Verificação do primeiro passo:

A verificação do primeiro passo deve ser feita por cada usuário e cliente para retirar. Em relação à escolha do pagamento, o montante do pagamento, o montante do levantamento, a escolha do levantamento e a nacionalidade do utilizador/cliente, a verificação deve ser feita primeiro. A verificação do primeiro passo é um documento que deve ser preenchido pelo próprio usuário/cliente. Devem ser preenchidas as seguintes informações: nome, segundo nome, data de nascimento, país de residência habitual, sexo e endereço completo.

Verificação do segundo passo:

A verificação do segundo passo deve ser feita por cada usuário que deposite mais de 10.000$ (dez mil dólares) ou retire mais de 10.000$ (dez mil dólares). Até que a verificação do segundo passo seja feita, a retirada, gorjeta ou depósito será retido. O passo para a verificação levará o usuário ou cliente a uma subpágina onde ele deve enviar seu ID. O utilizador/cliente deve fazer uma fotografia do seu documento de identificação. Enquanto um clipe de papel com um número gerado aleatoriamente de seis dígitos está ao lado de seu ID: Apenas um ID oficial pode ser usado para verificação de identidade, dependendo do país, a variedade de IDs aceitos pode ser diferente. Além disso, o usuário/cliente pode ser solicitado por uma fonte de riqueza. Também haverá uma verificação eletrônica se os dados preenchidos da verificação da etapa um estão corretos. O cheque eletrônico verificará através de dois bancos de dados diferentes para garantir a correspondência das informações fornecidas com o documento preenchido e o nome do ID: Se o teste eletrônico falhar ou não for possível, o usuário/cliente é obrigado a enviar uma conformação de seu atual residente. É necessário um certificado de registo pelo governo ou um documento semelhante.

Identificação e verificação do cliente (KYC)

A identificação formal dos clientes aquando da entrada em relações comerciais é um elemento vital, tanto para os regulamentos relativos ao branqueamento de capitais como para a política de KYC.

Esta identificação baseia-se nos seguintes princípios fundamentais:

Uma cópia do seu passaporte, bilhete de identidade ou carta de condução, cada um mostrado ao lado de uma nota manuscrita mencionando seis números gerados aleatoriamente. Além disso, é necessária uma segunda foto com o rosto do usuário/cliente. O utilizador/cliente pode desfocar todas as informações, além da data de nascimento, nacionalidade, sexo, nome, segundo nome e imagem. Para proteger a sua privacidade.

Por favor, note que todos os quatro cantos do ID têm de estar visíveis na mesma imagem e todos os detalhes têm de ser claramente legíveis, além do nome acima. Podemos pedir todos os detalhes, se necessário.

Um funcionário pode fazer verificações adicionais, se necessário, com base na situação.

Comprovativo de Morada:

A comprovação de endereço será feita por meio de diferentes cheques eletrônicos, que utilizam duas bases de dados diferentes. Se um teste eletrônico falhar, o usuário/cliente tem a opção de fazer uma prova manualmente.

Uma fatura de serviços públicos recente enviada para o seu endereço registado, emitida nos últimos 3 meses ou um documento oficial feito pelo governo que comprove o seu estado de residência.

Para tornar o processo de aprovação o mais rápido possível, certifique-se de que o documento é enviado com uma resolução clara, onde todos os quatro cantos do documento estão visíveis e todo o texto é legível.

Por exemplo: uma conta de luz, conta de água, extrato bancário ou qualquer postagem governamental endereçada a você.

Um funcionário pode fazer verificações adicionais, se necessário, com base na situação.

Origem dos fundos

Se um jogador depositar mais de cinco mil euros há um processo de compreensão da fonte de riqueza (SOW)

Exemplos de SOW são:

• Propriedade da empresa
• Emprego
• Herança
• Investimento
• Família

É fundamental que a origem e a legitimidade dessa riqueza sejam claramente compreendidas. Se tal não for possível, o trabalhador pode pedir um documento adicional ou comprovar.

A conta será congelada se o mesmo usuário depositar esse valor de uma só vez ou várias transações que totalizem isso. Um e-mail será enviado manualmente para eles para passar pelo acima e uma informação no próprio site.

www.vegabro.com também pede uma transferência bancária/cartão de crédito para garantir ainda mais a identidade do usuário/cliente. Também fornece informações adicionais sobre a situação financeira do utilizador/cliente.

Documento básico para o primeiro passo:

O documento básico estará acessível através da página de configuração em www.vegabro.com. Cada utilizador tem de preencher as seguintes informações:

• Nome próprio
• Segundo nome
• Nacionalidade
• Género
• Data de nascimento

O documento será salvo e criado por uma IA, um funcionário pode fazer verificações adicionais, se necessário, com base na situação.

Gestão dos riscos:

A fim de lidar com os diferentes riscos e diferentes estados de riqueza em diferentes regiões do mundo, www.vegabro.com categorizará cada nação em três regiões diferentes de risco.

Região um: Baixo risco e Região dois: Médio risco:

Para cada nação da região, uma e duas, a verificação em duas etapas é feita como descrito anteriormente.

Região três: Alto risco:

As regiões de alto risco serão proibidas. As regiões de alto risco serão regularmente atualizadas para acompanhar o ambiente em mutação de um mundo em rápida mutação.

Medições adicionais

Além disso, uma IA que é supervisionada pelo responsável pela conformidade da AML irá procurar qualquer comportamento incomum e denunciá-lo imediatamente ao funcionário de www.vegabro.com.

De acordo com uma experiência baseada no risco, os funcionários humanos irão reverificar todas as verificações que são feitas pela IA ou outros funcionários e podem refazer ou fazer verificações adicionais de acordo com a situação.

Além disso, um cientista de dados apoiado por sistemas analíticos modernos, eletrônicos e procurará comportamentos incomuns como: Depositar e retirar sem mais sessões de apostas. Tentativas de utilizar uma conta bancária diferente para Depósito e Levantamento, alterações de nacionalidade, alterações de moeda, alterações de comportamento e atividade, bem como cheques, se uma conta for utilizada pelo seu proprietário original.

Além disso, um Usuário tem que usar o mesmo método para Retirada que ele usou para Depósito, para o valor do Depósito inicial para evitar qualquer Lavagem de Dinheiro.

Avaliação de riscos em toda a empresa

Como parte de sua abordagem baseada em risco, a www.vegabro.com conduziu uma "avaliação de risco em toda a empresa" (EWRA) de AML para identificar e entender os riscos específicos da www.vegabro.com e suas linhas de negócios. A política de risco de AML é determinada após a identificação e documentação dos riscos inerentes às suas linhas de negócio, tais como os serviços que o site oferece. Os Utilizadores a quem os serviços são oferecidos, as transações realizadas por estes Utilizadores, os canais de entrega utilizados pelo banco, as localizações geográficas das operações do banco, clientes e transações e outros riscos qualitativos e emergentes.

A identificação das categorias de risco de combate ao branqueamento de capitais baseia-se na compreensão www.vegabro.com dos requisitos regulamentares, das expectativas regulamentares e das orientações do setor. Medidas de segurança adicionais são tomadas para cuidar dos riscos adicionais que a World Wide Web traz consigo.

O EWRA é reavaliado anualmente.

Monitorização contínua das transações

O AML-Compliance garante que um "monitoramento contínuo de transações" seja realizado para detetar transações que são incomuns ou suspeitas em comparação com o perfil do cliente. Este acompanhamento das transações é efetuado a dois níveis:

1) A primeira linha de controle:

www.vegabro.com trabalha exclusivamente com Prestadores de Serviços de Pagamento confiáveis, todos com políticas de AML eficazes em vigor para evitar que a grande maioria dos depósitos suspeitos em www.vegabro.com ocorra sem a execução adequada de procedimentos KYC para o potencial cliente.

2) A segunda linha de controle:

www.vegabro.com sensibiliza a sua rede para que qualquer contacto com o cliente, jogador ou representante autorizado dê lugar ao exercício da devida diligência relativamente às transações na conta em causa. Trata-se, nomeadamente, de:

• Pedidos de execução de operações financeiras na conta;
• Pedidos relativos a meios de pagamento ou serviços na conta;

Além disso, a verificação em três etapas com gestão de risco ajustada deve fornecer todas as informações necessárias sobre todos os clientes de www.vegabro.com em todos os momentos.

Além disso, todas as transações devem ser supervisionadas pelos funcionários sob a vigilância do diretor de conformidade da AML, que é supervisionado pela gerência geral.

As transações específicas submetidas ao gerente de suporte ao cliente, possivelmente por meio de seu Gerente de Conformidade, também devem ser sujeitas à devida diligência.

A determinação do caráter invulgar de uma ou mais transações depende essencialmente de uma avaliação subjetiva, em relação ao conhecimento do cliente (KYC), ao seu comportamento financeiro e à contraparte da transação.

Essas verificações serão feitas por um sistema automatizado, enquanto um funcionário as cruza para obter segurança adicional.

As transações observadas nas contas de clientes, relativamente às quais é difícil obter uma compreensão adequada das atividades lícitas e da origem dos fundos, devem, por conseguinte, ser rapidamente consideradas atípicas (uma vez que não são diretamente justificáveis).

Qualquer membro do pessoal da www.vegabro.com deve informar a divisão AML de quaisquer transações atípicas que observe e não possa atribuir a uma atividade lícita ou fonte de rendimento conhecida do cliente.

3) A terceira linha de controle:

Como última linha de defesa contra o combate ao branqueamento de capitais www.vegabro.com verificará manualmente todos os utilizadores suspeitos e de maior risco, a fim de prevenir totalmente o branqueamento de capitais.

Se for detetada fraude ou branqueamento de capitais, as autoridades serão informadas.

Comunicação de transações suspeitas em www.vegabro.com

Nos seus procedimentos internos, a www.vegabro.com descreve em termos precisos, à atenção dos membros do seu pessoal, quando é necessário informar e como proceder com essa comunicação.

Os relatórios de transações atípicas são analisados dentro da equipe de AML de acordo com a metodologia precisa totalmente descrita nos procedimentos internos.

Dependendo do resultado deste exame e com base nas informações recolhidas, a equipa de combate ao branqueamento de capitais:

• decidirá se é ou não necessário enviar um relatório à UIF, em conformidade com as obrigações legais previstas na Lei de 18 de setembro de 2017;
• decidirá se é ou não necessário cessar as relações comerciais com o cliente.

Procedimentos

As regras de combate ao branqueamento de capitais, incluindo as normas mínimas de KYC, serão traduzidas em orientações operacionais ou procedimentos disponíveis no sítio da Intranet de www.vegabro.com.

Manutenção de registos

Os registos dos dados obtidos para efeitos de identificação devem ser conservados durante, pelo menos, dez anos após o termo da relação de negócio.

Os registos de todos os dados relativos às transações devem ser conservados durante, pelo menos, dez anos após a realização das transações ou o termo da relação de negócio.

Esses dados serão criptografados e armazenados offline e on-line de forma segura.

Formação:

www.vegabro.com funcionários humanos farão controles manuais em uma aprovação baseada em risco para a qual recebem treinamento especial.

O programa de formação e sensibilização reflete-se na sua utilização:

• Um programa obrigatório de formação em AML de acordo com as mais recentes evoluções regulatórias, para todos em contacto com as finanças;
• Sessões de aprendizagem AML académicas para todos os novos colaboradores.

O conteúdo deste programa de formação tem de ser estabelecido de acordo com o tipo de negócio para o qual os formandos estão a trabalhar e os cargos que ocupam. Estas sessões são dadas por um especialista em AML que trabalha na equipa de AML da Vega Technologies Holding Limited.

Auditoria

A auditoria interna estabelece regularmente missões e relatórios sobre as atividades de combate ao branqueamento de capitais.

Segurança de Dados:

Todos os dados fornecidos por qualquer utilizador/cliente serão mantidos em segurança, não serão vendidos ou dados a mais ninguém. Somente se forçado por lei, ou para evitar a lavagem de dinheiro, os dados podem ser compartilhados com a autoridade AML do estado afetado.

www.vegabro.com seguirá todas as orientações e regras da diretiva de proteção de dados (oficialmente Diretiva 95/46/CE)

 

  

12 de setembro de 2025

Vega Technologies Holding Limitada         

Política de AML