AML-Richtlinie

 

AMLI Anti-Geldwäsche-Richtlinie von www.vegabro.com

 

Für Bareinzahlungen und Bargeldabhebungen.

AMLI Anti-Geldwäsche-Richtlinie von www.vegabro.com.

Einleitung: www.vegabro.com wird von der Vega Technologies Holding Limited, Firmennummer: 2180912 mit Sitz in Intershore Chambers, Road Town, Tortola, Britische Jungferninseln, betrieben.

Ziel der AML-Richtlinie: Wir bemühen uns, allen unseren Benutzern und Kunden die höchste Sicherheit zu bieten, www.vegabro.com dafür eine zweistufige Kontoverifizierung durchgeführt wird, um die Identität unserer Kunden zu gewährleisten. Der Grund dafür ist der Nachweis, dass die Daten der registrierten Person korrekt sind und die verwendeten Einzahlungsmethoden nicht gestohlen oder von jemand anderem verwendet werden, um den allgemeinen Rahmen für die Bekämpfung der Geldwäsche zu schaffen. Wir nehmen auch zur Kenntnis, dass je nach Nationalität und Herkunft die Art der Zahlung und für das Abheben unterschiedliche Sicherheitsmaßnahmen getroffen werden müssen.

www.vegabro.com ergreift auch angemessene Maßnahmen zur Kontrolle und Begrenzung des ML-Risikos, einschließlich der Bereitstellung geeigneter Mittel.

www.vegabro.com verpflichtet sich zu hohen Standards der Geldwäschebekämpfung (AML) gemäß den EU-Richtlinien, Compliance und verlangt von Management und Mitarbeitern, diese Standards durchzusetzen, um die Nutzung seiner Dienstleistungen zu Geldwäschezwecken zu verhindern.

Das AML-Programm von www.vegabro.com ist so konzipiert, dass es konform ist mit :

EU : "Richtlinie 2015/849 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 20. Mai 2015 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche"

EU : "Verordnung (EU) 2015/847 über die Übermittlung von Angaben bei Geldtransfers"

EU : Verschiedene Verordnungen zur Verhängung von Sanktionen oder restriktiven Maßnahmen gegen Personen und Embargos für bestimmte Güter und Technologien, einschließlich aller Güter mit doppeltem Verwendungszweck

BE : "Gesetz vom 18. September 2017 zur Verhinderung von Geldwäsche, Einschränkung der Verwendung von Bargeld."

Definition von Geldwäsche:

Unter Geldwäsche versteht:

• Die Umwandlung oder Übertragung von Vermögenswerten, insbesondere von Geld, in dem Wissen, dass diese Vermögenswerte aus kriminellen Aktivitäten oder aus der Teilnahme an einer solchen Aktivität stammen, um die illegale Herkunft der Vermögenswerte zu verbergen oder zu verschleiern oder einer Person, die an der Begehung einer solchen Aktivität beteiligt ist, zu helfen, sich den rechtlichen Konsequenzen der Handlungen dieser Person oder ihres Unternehmens zu entziehen;
• Das Verheimlichen oder Verschleiern der wahren Natur, der Quelle, des Ortes, der Verfügung, der Bewegung, der Rechte in Bezug auf oder des Eigentums an Eigentum an Eigentum in dem Wissen, dass dieses Eigentum aus einer kriminellen Aktivität oder aus einer Handlung der Teilnahme an einer solchen Aktivität stammt;
• Der Erwerb, der Besitz oder die Verwendung von Vermögensgegenständen in dem Wissen, dass diese Vermögensgegenstände zum Zeitpunkt des Erhalts aus kriminellen Handlungen oder aus der Unterstützung einer solchen Tätigkeit stammen;
• Die Teilnahme an einer der in den vorstehenden Punkten genannten Handlungen, die Vereinigung zur Begehung, der Versuch der Begehung und die Beihilfe, Anstiftung, Erleichterung und Beratung zur Begehung.

Geldwäsche gilt auch dann als Geldwäsche, wenn die Tätigkeiten, die zu den zu waschenden Vermögensgegenständen geführt haben, im Hoheitsgebiet eines anderen Mitgliedstaats oder eines Drittlandes ausgeübt wurden.

Organisation der AML für www.vegabro.com:

In Übereinstimmung mit der AML-Gesetzgebung hat www.vegabro.com die "höchste Ebene" für die Prävention von ML ernannt: Das gesamte Management der Vega Technologies Holding Limited ist verantwortlich.

Darüber hinaus ist ein AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) für die Durchsetzung der AML-Richtlinien und -Verfahren innerhalb des Systems verantwortlich.

Die AMLCO untersteht der direkten Verantwortung der Geschäftsleitung:

Änderungen der AML-Richtlinien und Anforderungen an die Implementierung:

Jede größere Änderung der AML-Richtlinie www.vegabro.com muss von der Geschäftsleitung der Vega Technologies Holding Limited und dem Compliance-Beauftragten für die Bekämpfung der Geldwäsche genehmigt werden.

Zweistufige Verifizierung:

Verifizierung im ersten Schritt:

Die Verifizierung im ersten Schritt muss von jedem Benutzer und Kunden durchgeführt werden, um eine Auszahlung vornehmen zu können. In Bezug auf die Wahl der Zahlung, den Zahlungsbetrag, den Betrag der Auszahlung, die Wahl der Auszahlung und die Nationalität des Benutzers/Kunden muss zuerst die erste Überprüfung durchgeführt werden. Die Verifizierung im ersten Schritt ist ein Dokument, das vom Benutzer/Kunden selbst ausgefüllt werden muss. Folgende Informationen müssen ausgefüllt werden: Vorname, Nachname, Geburtsdatum, Land des üblichen Wohnsitzes, Geschlecht und vollständige Adresse.

Verifizierung im zweiten Schritt:

Schritt zwei Die Verifizierung muss von jedem Benutzer durchgeführt werden, der mehr als 10.000 $ (zehntausend Dollar) einzahlt oder mehr als 10.000 $ (zehntausend Dollar) abhebt. Bis zur Verifizierung im zweiten Schritt wird die Auszahlung, das Trinkgeld oder die Einzahlung zurückgehalten. Der Schritt zur Verifizierung führt den Benutzer oder Kunden auf eine Unterseite, auf der er seine ID einsenden muss. Der Benutzer/Kunde muss ein Foto von seinem Ausweis machen. Während sich neben seinem Ausweis eine Büroklammer mit einer sechsstelligen, zufällig generierten Nummer befindet: Für die Ausweisverifizierung darf nur ein amtlicher Ausweis verwendet werden, je nach Land kann die Vielfalt der akzeptierten Ausweise unterschiedlich sein. Darüber hinaus kann der Benutzer/Kunde nach einer Vermögensquelle gefragt werden. Es wird auch eine elektronische Überprüfung durchgeführt, ob die eingegebenen Daten aus dem ersten Verifizierungsschritt korrekt sind. Bei der elektronischen Prüfung werden zwei verschiedene Datenbanken überprüft, um sicherzustellen, dass die angegebenen Informationen mit dem ausgefüllten Dokument und dem Namen aus dem Ausweis übereinstimmen: Wenn der elektronische Test fehlschlägt oder nicht möglich ist, muss der Benutzer/Kunde eine Bestätigung seines aktuellen Einwohners einsenden. Eine Meldebescheinigung der Regierung oder ein ähnliches Dokument ist erforderlich.

Kundenidentifikation und -verifizierung (KYC)

Die formelle Identifizierung von Kunden beim Eintritt in Geschäftsbeziehungen ist ein wesentliches Element, sowohl für die Vorschriften in Bezug auf Geldwäsche als auch für die KYC-Politik.

Diese Identifizierung beruht auf den folgenden Grundprinzipien:

Eine Kopie Ihres Reisepasses, Personalausweises oder Führerscheins, jeweils zusammen mit einer handschriftlichen Notiz, in der sechs zufällig generierte Zahlen erwähnt werden. Außerdem wird ein zweites Bild mit dem Gesicht des Benutzers/Kunden benötigt. Der Nutzer/Kunde kann alle Informationen, außer Geburtsdatum, Nationalität, Geschlecht, Vorname, Nachname und dem Bild, unkenntlich machen. Um ihre Privatsphäre zu schützen.

Bitte beachten Sie, dass alle vier Ecken des Ausweises im selben Bild sichtbar sein müssen und alle Angaben neben den oben genannten deutlich lesbar sein müssen. Bei Bedarf fragen wir ggf. nach allen Details.

Ein Mitarbeiter kann bei Bedarf je nach Situation zusätzliche Überprüfungen durchführen.

Nachweis der Adresse:

Der Adressnachweis erfolgt über verschiedene elektronische Prüfungen, die zwei verschiedene Datenbanken verwenden. Wenn ein elektronischer Test fehlschlägt, hat der Benutzer/Kunde die Möglichkeit, einen manuellen Nachweis zu erbringen.

Eine aktuelle Stromrechnung, die an Ihre registrierte Adresse gesendet wurde und innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt wurde, oder ein offizielles Dokument der Regierung, das Ihren Wohnsitzstaat nachweist.

Um den Genehmigungsprozess so schnell wie möglich zu gestalten, stellen Sie bitte sicher, dass das Dokument mit einer klaren Auflösung gesendet wird, bei der alle vier Ecken des Dokuments sichtbar sind und der gesamte Text lesbar ist.

Zum Beispiel: Eine Stromrechnung, eine Wasserrechnung, ein Kontoauszug oder ein behördlicher Beitrag, der an Sie adressiert ist.

Ein Mitarbeiter kann bei Bedarf je nach Situation zusätzliche Überprüfungen durchführen.

Herkunft der Mittel

Wenn ein Spieler mehr als fünftausend Euro einzahlt, gibt es einen Prozess des Verständnisses der Quelle des Reichtums (SOW)

Beispiele für SOW sind:

• Eigentum am Unternehmen
• Beschäftigung
• Erbschaft
• Investition
• Familie

Es ist von entscheidender Bedeutung, dass die Herkunft und Legitimität dieses Reichtums klar verstanden wird. Ist dies nicht möglich, kann ein Mitarbeiter ein zusätzliches Dokument verlangen oder einen Nachweis erbringen.

Das Konto wird eingefroren, wenn derselbe Benutzer entweder diesen Betrag auf einmal oder mehrere Transaktionen einzahlt, die sich auf diesen Betrag belaufen. Sie erhalten eine manuelle E-Mail, um die oben genannten Punkte und Informationen über die Website selbst durchzugehen.

www.vegabro.com fragt auch nach einer Banküberweisung/Kreditkarte, um die Identität des Benutzers/Kunden weiter zu versichern. Es gibt auch zusätzliche Informationen über die finanzielle Situation des Nutzers/Kunden.

Basisdokument für Schritt eins:

Das Basisdokument ist über die Einstellungsseite auf www.vegabro.com zugänglich. Jeder Benutzer muss die folgenden Informationen ausfüllen:

• Vorname
• Zweiter Name
• Nationalität
• Geschlecht
• Geburtsdatum

Das Dokument wird von einer KI gespeichert und erstellt, ein Mitarbeiter kann bei Bedarf je nach Situation zusätzliche Überprüfungen durchführen.

Risikomanagement:

Um mit den unterschiedlichen Risiken und dem unterschiedlichen Wohlstandszustand in den verschiedenen Regionen der Erde umzugehen, werden www.vegabro.com jede Nation in drei verschiedene Risikoregionen einteilen.

Region eins: Geringes Risiko und Region zwei: Mittleres Risiko:

Für jede Nation aus der Region eins und zwei wird die zweistufige Verifizierung wie zuvor beschrieben durchgeführt.

Region drei: Hohes Risiko:

Regionen mit hohem Risiko werden verboten. Regionen mit hohem Risiko werden regelmäßig aktualisiert, um mit dem sich verändernden Umfeld einer sich schnell verändernden Welt Schritt zu halten.

Zusätzliche Messungen

Darüber hinaus sucht eine KI, die vom AML-Compliance-Beauftragten beaufsichtigt wird, nach ungewöhnlichem Verhalten und meldet es sofort den Mitarbeitern www.vegabro.com.

Nach einer risikobasierten und allgemeinen Erfahrung werden die menschlichen Mitarbeiter alle Überprüfungen, die zuvor von der KI oder anderen Mitarbeitern durchgeführt wurden, erneut überprüfen und je nach Situation möglicherweise wiederholen oder zusätzliche Überprüfungen durchführen.

Darüber hinaus wird ein Data Scientist, unterstützt durch moderne, elektronische, analytische Systeme, nach ungewöhnlichen Verhaltensweisen suchen, wie z.B.: Ein- und Auszahlungen ohne längere Wettsitzungen. Versuche, ein anderes Bankkonto als für Ein- und Auszahlungen zu verwenden, Änderungen der Nationalität, der Währung, Verhaltens- und Aktivitätsänderungen sowie Überprüfungen, wenn ein Konto von seinem ursprünglichen Besitzer verwendet wird.

Außerdem muss ein Benutzer für die Auszahlung die gleiche Methode verwenden, die er für die Einzahlung verwendet hat, für den Betrag der ersten Einzahlung, um Geldwäsche zu verhindern.

Unternehmensweite Risikobewertung

Im Rahmen ihres risikobasierten Ansatzes hat www.vegabro.com eine AML-"Enterprise-wide Risk Assessment" (EWRA) durchgeführt, um die für www.vegabro.com und ihre Geschäftsbereiche spezifischen Risiken zu identifizieren und zu verstehen. Die AML-Risikopolitik wird festgelegt, nachdem die mit den Geschäftsbereichen verbundenen Risiken, wie z. B. die auf der Website angebotenen Dienstleistungen, identifiziert und dokumentiert wurden. Die Nutzer, denen Dienstleistungen angeboten werden, die von diesen Nutzern durchgeführten Transaktionen, die von der Bank genutzten Lieferkanäle, die geografischen Standorte der Geschäftstätigkeit der Bank, Kunden und Transaktionen sowie andere qualitative und neu auftretende Risiken.

Die Identifizierung von AML-Risikokategorien basiert auf www.vegabro.com Verständnis der regulatorischen Anforderungen, der regulatorischen Erwartungen und der Branchenrichtlinien. Es werden zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen ergriffen, um den zusätzlichen Risiken, die das World Wide Web mit sich bringt, entgegenzuwirken.

Das EWRA wird jährlich neu bewertet.

Laufende Transaktionsüberwachung

AML-Compliance stellt sicher, dass ein "laufendes Transaktionsmonitoring" durchgeführt wird, um Transaktionen zu erkennen, die im Vergleich zum Kundenprofil ungewöhnlich oder verdächtig sind. Diese Transaktionsüberwachung erfolgt auf zwei Ebenen:

1) Die erste Kontrolllinie:

www.vegabro.com arbeitet ausschließlich mit vertrauenswürdigen Zahlungsdienstleistern zusammen, die alle über wirksame AML-Richtlinien verfügen, um zu verhindern, dass die große Mehrheit der verdächtigen Einzahlungen auf www.vegabro.com ohne ordnungsgemäße Ausführung von KYC-Verfahren beim potenziellen Kunden erfolgt.

2) Die zweite Kontrolllinie:

www.vegabro.com macht sein Netzwerk darauf aufmerksam, dass jeder Kontakt mit dem Kunden, Spieler oder Bevollmächtigten Anlass zur Ausübung der gebotenen Sorgfalt bei Transaktionen auf dem betreffenden Konto geben muss. Dazu gehören insbesondere:

• Anträge auf Ausführung von Finanztransaktionen auf dem Konto;
• Anfragen in Bezug auf Zahlungsmittel oder Dienstleistungen auf dem Konto;

Auch die dreistufige Verifizierung mit angepasstem Risikomanagement sollte jederzeit alle notwendigen Informationen über alle Kunden www.vegabro.com liefern.

Außerdem müssen alle Transaktionen von Mitarbeitern beaufsichtigt werden, die vom AML-Compliance-Beauftragten überwacht werden, der von der Geschäftsleitung überwacht wird.

Die spezifischen Transaktionen, die dem Kundensupport-Manager, möglicherweise über dessen Compliance-Manager, vorgelegt werden, müssen ebenfalls einer Due-Diligence-Prüfung unterzogen werden.

Die Feststellung der Ungewöhnlichkeit einer oder mehrerer Transaktionen hängt im Wesentlichen von einer subjektiven Einschätzung ab, die sich auf die Kenntnisse des Kunden (KYC), seines Finanzverhaltens und der Gegenpartei der Transaktion bezieht.

Diese Überprüfungen werden von einem automatisierten System durchgeführt, während ein Mitarbeiter sie für zusätzliche Sicherheit abgleicht.

Die auf Kundenkonten festgestellten Transaktionen, bei denen es schwierig ist, die rechtmäßigen Tätigkeiten und die Herkunft der Gelder richtig zu verstehen, müssen daher schnell als atypisch angesehen werden (da sie nicht direkt zu rechtfertigen sind).

Jeder Mitarbeiter von www.vegabro.com muss die AML-Abteilung über alle atypischen Transaktionen informieren, die er beobachtet und die nicht auf eine rechtmäßige Tätigkeit oder Einkommensquelle zurückzuführen sind, die dem Kunden bekannt ist.

3) Die dritte Kontrolllinie:

Als letzte Verteidigungslinie gegen AML werden www.vegabro.com alle verdächtigen Benutzer und Benutzer mit höherem Risiko manuell überprüfen, um Geldwäsche vollständig zu verhindern.

Wenn Betrug oder Geldwäsche festgestellt wird, werden die Behörden informiert.

Meldung von verdächtigen Transaktionen auf www.vegabro.com

In ihren internen Verfahren beschreibt www.vegabro.com zu Händen ihrer Mitarbeiter genau, wann eine Meldung erforderlich ist und wie bei dieser Meldung vorzugehen ist.

Meldungen über atypische Transaktionen werden innerhalb des AML-Teams gemäß der genauen Methodik analysiert, die in den internen Verfahren vollständig beschrieben ist.

Abhängig vom Ergebnis dieser Untersuchung und auf der Grundlage der gesammelten Informationen kann das AML-Team:

• wird entscheiden, ob es notwendig ist, der zentralen Meldestelle gemäß den im Gesetz vom 18. September 2017 vorgesehenen gesetzlichen Verpflichtungen eine Meldung zu übermitteln oder nicht;
• entscheidet, ob eine Beendigung der Geschäftsbeziehung mit dem Kunden erforderlich ist oder nicht.

Prozeduren

Die AML-Regeln, einschließlich der Mindest-KYC-Standards, werden in betriebliche Leitlinien oder Verfahren übersetzt, die auf der Intranet-Website von www.vegabro.com verfügbar sind.

Aufzeichnungen

Aufzeichnungen über Daten, die zum Zwecke der Identifizierung erhoben werden, müssen mindestens zehn Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung aufbewahrt werden.

Aufzeichnungen über alle Transaktionsdaten müssen mindestens zehn Jahre nach Durchführung der Transaktionen oder Beendigung der Geschäftsbeziehung aufbewahrt werden.

Diese Daten werden sicher und verschlüsselt offline und online gespeichert.

Ausbildung:

www.vegabro.com menschlichen Mitarbeiter werden manuelle Kontrollen auf einer risikobasierten Genehmigung durchführen, für die sie eine spezielle Schulung erhalten.

Das Schulungs- und Sensibilisierungsprogramm spiegelt sich in seiner Nutzung wider:

• Ein obligatorisches AML-Schulungsprogramm in Übereinstimmung mit den neuesten regulatorischen Entwicklungen für alle, die mit Finanzen in Berührung kommen;
• Akademische AML-Lernsitzungen für alle neuen Mitarbeiter.

Der Inhalt dieser Ausbildung muss sich nach der Art des Unternehmens, in dem die Auszubildenden arbeiten, und den Positionen, die sie innehaben, richten. Diese Sitzungen werden von einem AML-Spezialisten gehalten, der im AML-Team der Vega Technologies Holding Limited arbeitet.

Rechnungsprüfung

Die interne Revision erstellt regelmäßig Missionen und Berichte über die Aktivitäten im Bereich der Geldwäschebekämpfung.

Datensicherheit:

Alle Daten, die von einem Benutzer/Kunden zur Verfügung gestellt werden, werden sicher aufbewahrt und nicht verkauft oder an Dritte weitergegeben. Nur wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist oder um Geldwäsche zu verhindern, können Daten an die AML-Behörde des betroffenen Staates weitergegeben werden.

www.vegabro.com befolgen alle Richtlinien und Regeln der Datenschutzrichtlinie (offiziell Richtlinie 95/46/EG)