AML Политика

 

Ахмет Байтұрсыновтың www.vegabro.com саясаты

 

Қолма-қол ақша салу және қолма-қол ақшаны алу үшін.

ҚР Ақшалай қаражатын жылыстатуға қарсы саясат www.vegabro.com.

Кіріспе: www.vegabro.com Vega Technologies Holding Limited, No: 2180912 компаниясы басқарады, оның кеңсесі Intershore Chambers, Road Town, Tortola, Британдық Виргин аралдары.

AML саясатының мақсаты: Біз барлық пайдаланушыларымыз бен клиенттерімізге ең жоғары қауіпсіздікті ұсынуға тырысамыз www.vegabro.com сондықтан біздің клиенттеріміздің жеке басын сақтандыру үшін есептік жазбаны екі сатылы тексеру жүргізіледі. Мұның себебі - тіркелген адамның мәліметтерінің дұрыс екенін және пайдаланылатын депозит әдістерінің ұрланбағанын немесе басқа біреу қолданбайтындығын дәлелдеу, бұл ақшаны жылыстатуға қарсы күрестің жалпы негізін құру болып табылады. Сондай-ақ, ұлттық құндылықтар мен ұлттық құндылықтарды ескере отырып, қандай да бір шара қолдану қажеттігін атап өткім келеді.

www.vegabro.com сондай-ақ ML тәуекелін бақылау және шектеу үшін ақылға қонымды шараларды қолданады, соның ішінде тиісті құралдарды бөлу.

www.vegabro.com ЕО нұсқауларына сәйкес ақшаны жылыстатуға қарсы күрестің (AML) жоғары стандарттарын ұстанады және басшылық пен қызметкерлерден өз қызметтерін ақшаны жылыстату мақсатында пайдалануды болдырмау үшін осы стандарттарды орындауды талап етеді.

www.vegabro.com AML бағдарламасы мыналарға сәйкес келеді:

2015 жылғы 20 мамырдағы Еуропа Парламенті мен Кеңестің 2015 жылғы 20 мамырдағы қаржы жүйесін ақшаны жылыстату мақсатында пайдалануға жол бермеу туралы директивасы»

2015-2015 жылдарға арналған бюджеттік бағдарламалар туралы мәліметтер

ЕО : Адамдарға қарсы санкциялар немесе шектеу шараларын енгізетін әртүрлі ережелер және белгілі бір тауарлар мен технологияларға, соның ішінде барлық қос мақсаттағы тауарларға эмбарго

2017 жылғы 18 қыркүйектегі "Ақшалай қаражатты жылыстатуға жол бермеу туралы" Заң.

Ақшаны жылыстатудың анықтамасы:

Ақшаны жылыстату келесідей түсініледі:

• Мүліктің заңсыз шығу тегі туралы жасыру немесе жасыру мақсатында мүлікті, әсіресе ақшаны қылмыстық әрекеттен немесе осындай қызметке қатысудан алынғанын біле отырып, мүліктің заңсыз шығу тегі немесе жасыру мақсатында немесе осындай қызметті жүзеге асыруға қатысы бар кез келген адамға сол адамның немесе компаниялардың іс-әрекетінің құқықтық салдарынан жалтаруға көмектесу мақсатында айырбастау немесе беру;
• Мүлікке қатысты немесе меншік құқығына қатысты шынайы табиғатты, қайнар көзін, орналасқан жерін, иелігін, қозғалысын, құқықтарын жасыру немесе жасыру, мұндай мүлік қылмыстық әрекеттен немесе осындай қызметке қатысу актісінен алынғанын білу;
• Алынған кезде мұндай мүліктің қылмыстық қызметтен немесе осындай қызметке көмектесуден алынғанын біле отырып, мүлікті сатып алу, иелену немесе пайдалану;
• Қатысу, міндеттеме беру қауымдастығы, міндеттемелерді орындауға тырысу және көмектесу, ынталандыру, жеңілдету және жоғарыда айтылған кез-келген әрекеттерді орындауға кеңес беру.

Ақшаны жылыстату жылыстатуға жататын мүлікті тудырған қызметтер басқа мүше мемлекеттің немесе үшінші мемлекеттің аумағында жүзеге асырылған жағдайда да осындай болып саналады.

www.vegabro.com жылға арналған ҰБТ-ны ұйымдастыру:

AML заңнамасына сәйкес www.vegabro.com ML-дің алдын алу үшін «ең жоғары деңгейді» тағайындады: Vega Technologies Holding Limited компаниясының толық басшылығы жауапты.

Сонымен қатар, AMLCO (Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес жөніндегі офицер) Жүйедегі AML саясаты мен процедураларын орындауға жауапты.

ҚР Президенті Әкімшілігінің тікелей жауапкершілігіне жүктеледі:

AML саясатының өзгеруі және іске асыру талаптары:

AML саясатының әрбір маңызды өзгерісі www.vegabro.com Vega Technologies Holding Limited компаниясының бас басшылығы мен ақшаны жылыстатуға қарсы күрес жөніндегі комплаенс офицері мақұлдауы керек.

Екі сатылы тексеру:

Бірінші қадам тексеру:

Бірінші қадамды тексеру әрбір пайдаланушы мен тұтынушы алып тастау үшін орындауы керек. Төлемді таңдауға, төлем сомасына, алып тастау сомасына, алып тастауды таңдауға және пайдаланушының/тұтынушының азаматтығын таңдауға қатысты бірінші қадам алдымен тексеру жүргізілуі керек. Бірінші қадам тексеру - бұл пайдаланушы / тапсырыс берушінің өзі толтыруы тиіс құжат. Келесі мәліметтер толтырылуы керек: аты-жөні, аты-жөні, туған күні, әдеттегі тұрғылықты жері, жынысы және толық мекен-жайы.

Екінші қадам тексеру:

Екінші қадамды тексеруді 10,000 $ (он мың доллар) астам депозит салған немесе 10,000 $ (он мың доллар) астам алып тастайтын әрбір пайдаланушы орындауы керек. Екінші қадам тексеру аяқталғанға дейін алып тастау, кеңес немесе депозит сақталады. Тексеру қадамы пайдаланушыны немесе тұтынушыны өзінің идентификаторын жіберуі керек ішкі бетке апарады. Пайдаланушы / тапсырыс беруші өзінің жеке куәлігінің суретін салуы керек. Алты таңбалы кездейсоқ жасалған нөмірі бар қағаз қыстырғышы оның жеке куәлігінің жанында болғанымен, жеке куәлікті тексеру үшін тек ресми идентификаторды пайдалануға болады, елге байланысты қабылданған жеке куәліктердің алуан түрлілігі әр түрлі болуы мүмкін. Сонымен қатар, пайдаланушы / тұтынушы байлық көзін сұрауы мүмкін. Сондай-ақ, бірінші қадамдағы тексеруден алынған деректердің дұрыс екенін электронды түрде тексеру жүргізіледі. Электрондық чек берілген ақпараттың толтырылған құжатпен және жеке куәліктегі атаумен сәйкестігін қамтамасыз ету үшін екі түрлі деректер банкі арқылы тексеріледі: Егер электронды тест сәтсіз болса немесе мүмкін болмаса, пайдаланушы / клиент өзінің қазіргі тұрғынының сәйкестігін жіберуі керек. Бұл ретте мемлекеттік органның тіркеу туралы куәлігі немесе осыған ұқсас құжат қажет.

Тұтынушыны сәйкестендіру және тексеру (KYC)

Коммерциялық қатынастарға кірген кезде клиенттерді ресми түрде сәйкестендіру ақшаны жылыстатуға қатысты ережелер үшін де, KYC саясаты үшін де маңызды элемент болып табылады.

Бұл анықтама келесі негізгі принциптерге негізделген:

Төлқұжатыңыздың, жеке куәлігіңіздің немесе жүргізуші куәлігіңіздің көшірмесі, олардың әрқайсысы алты кездейсоқ жасалған нөмірді көрсететін қолмен жазылған жазбамен бірге көрсетілген. Сондай-ақ, пайдаланушының / тұтынушының бет-әлпеті бар екінші сурет қажет. Пайдаланушы / тұтынушы туған күнін, ұлтын, жынысын, аты-жөнін, аты-жөнін және суреттен басқа барлық ақпаратты бұлыңғыр ете алады. Олардың жеке өмірін қорғау үшін.

Есіңізде болсын, идентификатордың барлық төрт бұрышы бір суретте көрінуі керек және жоғарыда аталғандардан басқа барлық мәліметтер анық оқылуы керек. Қажет болған жағдайда барлық мәліметтерді сұрай аламыз.

Қажет болған жағдайда, қызметкер жағдайға байланысты қосымша тексерулер жасай алады.

Мекен-жайды растау:

Электронды пошта мекенжайын растау екі түрлі деректер базасын пайдаланатын әртүрлі электронды тексерулер арқылы жүзеге асырылады. Егер электронды тест сәтсіз болса, пайдаланушы / тұтынушы қолмен дәлелдеу мүмкіндігіне ие.

Соңғы 3 ай ішінде тіркелген мекен-жайыңызға жіберілген коммуналдық төлем немесе сіздің тұрғылықты жеріңізді растайтын үкімет жасаған ресми құжат.

Бекіту процесін мүмкіндігінше жылдамдату үшін құжаттың барлық төрт бұрышы көрінетін және барлық мәтін оқылатын айқын ажыратымдылықпен жіберілгеніне көз жеткізіңіз.

Мысалы: электр энергиясы шоты, су шоты, банктік мәлімдеме немесе сізге жіберілген кез-келген мемлекеттік пошта.

Қажет болған жағдайда, қызметкер жағдайға байланысты қосымша тексерулер жасай алады.

Қаражат көзі

Егер ойыншы 5000 еуродан асатын болса, онда байлық көзін түсіну процесі (SOW) жүзеге асырылады

SOW мысалдары:

• Бизнестің меншігі
• Жұмыспен қамту
• Мұрагерлік
• Инвестициялар
• Отбасы

Бұл байлықтың шығу тегі мен заңдылығы анық түсінілуі өте маңызды. Егер бұл мүмкін болмаса, қызметкер қосымша құжатты немесе дәлелдеуді сұрай алады.

Егер бір пайдаланушы осы соманы бір рет немесе бірнеше транзакцияға салса, шот бұғатталады. Оларға жоғарыда айтылғандарды және веб-сайттағы ақпаратты қарап шығу үшін қолмен электрондық пошта жіберіледі.

www.vegabro.com сондай-ақ пайдаланушының / клиенттің жеке басын одан әрі сақтандыру үшін банктік асылымды / несиелік картаны сұрайды. Сондай-ақ, пайдаланушының / тұтынушының қаржылық жағдайы туралы қосымша ақпарат беріледі.

Бірінші қадамға арналған негізгі құжат:

Негізгі құжатқа www.vegabro.com параметрлер беті арқылы қол жетімді болады. Әрбір пайдаланушы келесі мәліметтерді толтыруы керек:

• Аты-жөні
• Екінші аты
• Ұлты
• Жынысы
• Туған күні

Құжатты AI сақтайды және жасайды, қажет болған жағдайда қызметкер жағдайға байланысты қосымша тексерулер жасай алады.

Тәуекелдерді басқару:

Жер бетіндегі әр түрлі аймақтардағы әр түрлі тәуекелдер мен байлықтың әр түрлі жағдайларын шешу үшін www.vegabro.com әр ұлтты үш түрлі тәуекел аймағына бөлеміз.

Бірінші аймақ: Төмен тәуекел және екінші аймақ: Орташа тәуекел:

1 және 2 сынып оқушылары үшін 2 кезең бойынша жоғарыда көрсетілгендей тексеру жүргізіледі.

Үшінші аймақ: Жоғары тәуекел:

Қауіп-қатер жоғары аймақтарға тыйым салынады. Жоғары қауіпті аймақтар тез өзгеріп отыратын әлемнің өзгеріп отыратын ортасына ілесу үшін үнемі жаңартылып отырады.

Қосымша өлшемдер

Сонымен қатар, AML сәйкестік офицері бақылайтын AI кез-келген ерекше мінез-құлықты іздейді және оны дереу www.vegabro.com қызметкеріне хабарлайды.

Тәуекелге негізделген, аз және жалпы тәжірибеге сәйкес, адам қызметкерлері AI немесе басқа қызметкерлер жасаған барлық тексерулерді қайта тексереді және жағдайға сәйкес қосымша тексерулер жасай алады немесе жасай алады.

Сонымен қатар, заманауи, электронды, аналитикалық жүйелермен қолдау көрсетілетін деректер ғалымы әдеттен тыс мінез-құлықты іздейді: Ұзақ мерзімді ставкалар сессияларынсыз депозит салу және алып тастау. Депозит салу және алып тастау, ұлттың өзгеруі, валютаның өзгеруі, мінез-құлық пен белсенділіктің өзгеруі, сондай-ақ шотты бастапқы иесі пайдаланатын болса, тексеру үшін басқа банктік шотты пайдалану әрекеті.

Сондай-ақ, Пайдаланушы кез-келген Ақшаны жылыстатудың алдын алу үшін бастапқы Депозит сомасы үшін Депозит үшін қолданған әдісті пайдалануы керек.

Кәсіпорын бойынша тәуекелдерді бағалау

Тәуекелге негізделген тәсілдің бір бөлігі ретінде www.vegabro.com www.vegabro.com және оның бизнес бағыттарына тән тәуекелдерді анықтау және түсіну үшін AML «Кәсіпорын бойынша тәуекелдерді бағалау» (EWRA) жүргізді. AML тәуекелдері саясаты веб-сайт ұсынатын қызметтер сияқты оның бизнес бағыттарына тән тәуекелдерді анықтағаннан және құжаттағаннан кейін анықталады. Қызметтер ұсынылатын Пайдаланушылар, осы Пайдаланушылар жүзеге асыратын транзакциялар, банк пайдаланатын жеткізу арналары, банк операцияларының географиялық орналасуы, клиенттер мен транзакциялар және басқа да сапалық және пайда болатын тәуекелдер.

AML тәуекел санаттарын анықтау реттеуші талаптарды, реттеуші күтулерді және салалық нұсқаулықтарды www.vegabro.com түсінуге негізделген. Дүниежүзілік Интернет әкелетін қосымша қауіп-қатерлерді болдырмау үшін қосымша қауіпсіздік шаралары қабылданады.

EWRA жыл сайын қайта бағаланады.

Транзакцияларды бақылау

AML-сәйкестік клиент профилімен салыстырғанда ерекше немесе күмәнді транзакцияларды анықтау үшін «транзакцияларды бақылауды» қамтамасыз етеді. Бұл операцияны бақылау екі деңгейде жүзеге асырылады:

1) Бақылаудың бірінші бағыты:

www.vegabro.com тек сенімді төлем қызметтерін жеткізушілермен жұмыс істейді, олардың барлығында тиімді AML саясаты бар, бұл www.vegabro.com бойынша күмәнді депозиттердің көпшілігінің әлеуетті клиентке KYC процедураларын тиісті түрде орындамай-ақ орын алуын болдырмау үшін тиімді AML саясаты бар.

2) Басқарудың екінші бағыты:

www.vegabro.com өз желісін клиентпен немесе ойыншымен немесе уәкілетті өкілмен кез-келген байланыс тиісті шоттағы транзакцияларды мұқият тексеруге себеп болуы керек екенін хабардар етеді. Атап айтқанда, оларға мыналар кіреді:

• Шот бойынша қаржылық операцияларды орындау туралы өтініштер;
• Төлем құралдарына немесе шоттағы қызметтерге қатысты сұраныс;

Сондай-ақ, тәуекелдерді басқару түзетілген үш сатылы тексеру барлық www.vegabro.com клиенттері туралы барлық қажетті ақпаратты қамтамасыз етуі керек.

Сондай-ақ, барлық транзакцияны жалпы басшылық бақылайтын AML комплаенс офицері бақылайтын қызметкерлер қадағалауы керек.

Клиенттерге қолдау көрсету жөніндегі менеджерге ұсынылған нақты транзакциялар, мүмкін, олардың комплаенс менеджері арқылы, сондай-ақ тиісті тексеруден өтуі керек.

Бір немесе бірнеше мәмілелердің ерекше сипатын анықтау негізінен клиенттің (KYC), оның қаржылық мінез-құлқына және мәміле контрагентінің біліміне қатысты субъективті бағалауға байланысты.

Бұл тексерулерді автоматтандырылған жүйе жүзеге асырады, ал қызметкер оларды қосымша қауіпсіздік үшін тексереді.

Сондықтан заңды қызмет пен қаражаттың шығу тегі туралы дұрыс түсінік алу қиын клиенттік шоттарда байқалған транзакциялар тез арада атиптік деп саналуы керек (өйткені олар тікелей ақталмайды).

Кез-келген www.vegabro.com қызметкері AML бөлімшесіне олар бақылайтын және клиентке белгілі заңды қызметке немесе табыс көзіне жатқыза алмайтын кез-келген атиптік транзакциялар туралы хабарлауы керек.

3) Басқарудың үшінші бағыты:

AML-ге қарсы қорғанудың соңғы сызығы ретінде www.vegabro.com ақшаны жылыстатудың толық алдын алу үшін барлық күмәнді және жоғары тәуекелі бар пайдаланушыларды қолмен тексереді.

Егер алаяқтық немесе ақшаны жылыстату анықталса, билік органдарына хабарланады.

Күдікті транзакциялар туралы хабарлау www.vegabro.com

Өзінің ішкі рәсімдерінде www.vegabro.com өз қызметкерлерінің назарына қашан есеп беру қажет екенін және мұндай есепті қалай жүзеге асыру керектігін нақты сипаттайды.

Атиптік транзакциялар туралы есептер AML тобында ішкі процедураларда толық сипатталған нақты әдістемеге сәйкес талданады.

Осы Қағидалардың 1-тармағында көрсетілген мәліметтер мен мәліметтер негізінде ҚР Білім және ғылым министрлігінің Білім және ғылым министрлігі:

• 2017 жылғы 18 қыркүйектегі Заңда көзделген құқықтық міндеттемелерге сәйкес ҚҚС-ға есеп жіберу қажет пе, жоқ па, соны шешеді;
• Тапсырыс берушімен іскерлік қарым-қатынасты тоқтату қажет пе, жоқ па, соны шешеді.

Процедуралар

AML ережелері, соның ішінде ең төменгі KYC стандарттары www.vegabro.com Интранет сайтында қол жетімді операциялық нұсқауларға немесе процедураларға аударылады.

Жазба жүргізу

Сәйкестендіру мақсатында алынған деректер туралы жазбалар іскерлік қарым-қатынас аяқталғаннан кейін кем дегенде 10 жыл бойы сақталуы тиіс.

Барлық мәміле деректерінің жазбалары мәмілелер жүзеге асырылғаннан кейін немесе іскерлік қарым-қатынас аяқталғаннан кейін кем дегенде он жыл бойы сақталуы керек.

Бұл деректер қауіпсіз, шифрланған түрде офлайн және онлайн режимінде сақталады.

Оқыту:

www.vegabro.com адам қызметкерлері арнайы оқыту алатын тәуекелге негізделген мақұлдау бойынша қолмен бақылау жасайды.

Оқыту және оқыту бағдарламасы оның қолданылу аясында көрсетіледі:

• Қаржымен байланысы бар барлық адамдар үшін соңғы реттеуші өзгерістерге сәйкес AML оқыту бағдарламасы;
• Барлық жаңа қызметкерлерге арналған академиялық AML оқыту сессиялары.

Бұл оқыту бағдарламасының мазмұны тағылымдамадан өтушілердің жұмыс істейтін бизнестің түріне және олардың атқаратын лауазымдарына сәйкес белгіленуі керек. Бұл сессияларды Vega Technologies Holding Limited AML командасында жұмыс істейтін AML маманы өткізеді.

Аудит

Ішкі аудит үнемі AML қызметі туралы миссиялар мен есептерді белгілейді.

Деректер қауіпсіздігі:

Кез келген пайдаланушы / тұтынушы берген барлық деректер қауіпсіз сақталады, сатылмайды немесе басқа біреуге берілмейді. Заңмен мәжбүрлесе немесе ақшаны жылыстатудың алдын алу үшін ғана деректерді зардап шеккен мемлекеттің AML-органымен бөлісуге болады.

www.vegabro.com деректерді қорғау директивасының барлық нұсқаулары мен ережелерін ұстанады (ресми түрде 95/46 / EC директивасы)

 

  

Қыркүйек 12, 2025

Вега Технолоджис Холдинг Лимитед       

AML саясаты