سياسة اعرف عميلك

مقدمة

يلتزم موقع www.vegabro.com ويتوافق مع مبادئ "اعرف عميلك" (KYC)، التي تهدف إلى منع الجرائم المالية وغسيل الأموال من خلال التعرف على هوية العملاء وإجراء الفحص الواجب.

يتم تشغيل موقع www.vegabro.com بواسطة شركة Vega Technologies Holding Limited، وهي شركة مسجلة وفقًا لقوانين جزر العذراء البريطانية، رقم الشركة: 2180912، العنوان: Intershore Chambers، Road Town، Tortola، جزر العذراء البريطانية.

يجوز لموقع www.vegabro.com في أي وقت أن يطلب أي وثائق KYC يراها ضرورية لتحديد هوية المستخدم، وعمره، ومصدر الأموال (عند الاقتضاء)، وموقعه أثناء استخدام موقع www.vegabro.com.

نحتفظ بالحق في تقييد الخدمة أو تعليقها أو إنهائها، بما في ذلك المدفوعات أو السحوبات، حتى يتم التحقق من الهوية بشكل كافٍ، أو كما يسمح به القانون المعمول به وإطار عمل KYC/AML الخاص بنا.

نعتمد نهجًا يعتمد على المخاطر ونجري فحوصات دقيقة للعناية الواجبة ومراقبة مستمرة لجميع العملاء والمستهلكين والمعاملات. وفقًا للوائح مكافحة غسيل الأموال، نستخدم ثلاث مراحل من فحوصات العناية الواجبة بناءً على المخاطر، ونوع المعاملة، ونوع العميل.

SDD - العناية الواجبة المبسطة تُستخدم في حالات المعاملات ذات المخاطر المنخفضة للغاية التي لا تتجاوز الحدود المطلوبة.

CDD - العناية الواجبة للعملاء هي المعيار لفحوصات العناية الواجبة، وتُستخدم في معظم الحالات للتحقق وتحديد الهوية.

EDD - العناية الواجبة المعززة تُستخدم للعملاء ذوي المخاطر العالية، أو المعاملات الكبيرة، أو الحالات الخاصة.

بشكل منفصل وبالإضافة إلى ما سبق، عندما يقوم المستخدم بإيداعات إجمالية على مدى الحياة تتجاوز 5000 يورو، أو يطلب سحب أي مبلغ داخل موقع www.vegabro.com، أو يحاول أو يكمل معاملة تُعتبر مشبوهة، فإنه يُطلب منه إكمال عملية KYC الكاملة.

خلال هذه العملية، سيتعين على المستخدم إدخال بعض التفاصيل الأساسية عن نفسه ثم رفع:

1. نسخة من وثيقة هوية تحمل صورة صادرة عن جهة حكومية (في بعض الحالات، الوجه الأمامي والخلفي حسب نوع الوثيقة).
2. صورة سيلفي وهو يحمل وثيقة الهوية.
3. كشف حساب بنكي أو فاتورة خدمات عامة.

إرشادات لعملية KYC

1. إثبات الهوية
   1. يوجد توقيع.
   2. الدولة ليست مدرجة في قائمة الدول المحظورة التالية:

• النمسا
• فرنسا وأراضيها
• ألمانيا
• هولندا وأراضيها
• إسبانيا
• اتحاد جزر القمر
• المملكة المتحدة
• الولايات المتحدة وأراضيها
• جميع الدول المدرجة في القائمة السوداء لمجموعة العمل المالي (FATF)
• أي ولايات قضائية أخرى تُعتبر محظورة من قبل هيئة أنجوان المالية البحرية.
  3. الاسم الكامل يتطابق مع اسم العميل.
  4. الوثيقة لا تنتهي صلاحيتها خلال الثلاثة أشهر القادمة.
  5. صاحب الوثيقة يزيد عمره عن 18 عامًا.

2. إثبات الإقامة
   1. كشف حساب بنكي أو فاتورة خدمات عامة.
   2. الدولة ليست مدرجة في قائمة الدول المحظورة التالية:

• النمسا
• فرنسا وأراضيها
• ألمانيا
• هولندا وأراضيها
• إسبانيا
• اتحاد جزر القمر
• المملكة المتحدة
• الولايات المتحدة وأراضيها
• جميع الدول المدرجة في القائمة السوداء لمجموعة العمل المالي (FATF)
• أي ولايات قضائية أخرى تُعتبر محظورة من قبل هيئة أنجوان المالية البحرية.
  3. الاسم الكامل يتطابق مع اسم العميل وهو نفسه الموجود في إثبات الهوية.
  4. تاريخ الإصدار: خلال الثلاثة أشهر الأخيرة.

3. صورة سيلفي مع وثيقة الهوية
   1. الحامل هو نفسه الموجود في وثيقة الهوية أعلاه.
   2. وثيقة الهوية هي نفسها الموجودة في البند "1". تأكد من أن الصورة/رقم الوثيقة متطابقان.

ملاحظات حول عملية KYC

1. عندما لا تنجح عملية KYC، يتم توثيق السبب، ويتم إنشاء تذكرة دعم في النظام. يتم إبلاغ المستخدم برقم التذكرة مع شرح.
2. بمجرد حصولنا على جميع الوثائق المناسبة، يتم الموافقة على الحساب.