কেওয়াইসি নীতি

ভূমিকা

www.vegabro.com গ্রাহক পরিচয় নীতি (“KYC”) মেনে চলে এবং তা পালন করে, যার লক্ষ্য গ্রাহকদের পরিচয় নির্ধারণ এবং যথাযথ পরীক্ষার মাধ্যমে আর্থিক অপরাধ এবং অর্থ পাচার প্রতিরোধ করা।

www.vegabro.com ওয়েবসাইটটি Vega Technologies Holding Limited দ্বারা পরিচালিত হয়, যা ব্রিটিশ ভার্জিন আইল্যান্ডসের আইন অনুযায়ী নিবন্ধিত একটি কোম্পানি, কোম্পানি নম্বর: 2180912, ঠিকানা: Intershore Chambers, Road Town, Tortola, British Virgin Islands।

www.vegabro.com যে কোনো সময় ব্যবহারকারীর পরিচয়, বয়স, তহবিলের উৎস (প্রযোজ্য হলে), এবং www.vegabro.com ওয়েবসাইট ব্যবহারের সময় অবস্থান নির্ধারণের জন্য প্রয়োজনীয় বলে মনে করা যে কোনো KYC নথি অনুরোধ করতে পারে।

আমরা পরিচয় যথাযথভাবে যাচাই না হওয়া পর্যন্ত, অথবা প্রযোজ্য আইন এবং আমাদের KYC/AML ফ্রেমওয়ার্ক দ্বারা অনুমোদিত হিসেবে, পরিষেবা সীমাবদ্ধ, স্থগিত বা বন্ধ করার অধিকার সংরক্ষণ করি, যার মধ্যে পেমেন্ট বা উত্তোলনও অন্তর্ভুক্ত।

আমরা ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতি গ্রহণ করি এবং সমস্ত গ্রাহক, ক্রেতা এবং লেনদেনের উপর কঠোর যথাযথ পরীক্ষা এবং চলমান পর্যবেক্ষণ পরিচালনা করি। অর্থ পাচার বিরোধী নিয়ম অনুসারে, আমরা ঝুঁকি, লেনদেনের ধরন এবং গ্রাহকের ধরনের উপর নির্ভর করে তিনটি পর্যায়ে যথাযথ পরীক্ষা পরিচালনা করি।

SDD - সরলীকৃত যথাযথ পরীক্ষা অত্যন্ত কম ঝুঁকিপূর্ণ লেনদেনের ক্ষেত্রে ব্যবহৃত হয় যা প্রয়োজনীয় সীমা অতিক্রম করে না।

CDD - গ্রাহক যথাযথ পরীক্ষা হল যাচাই এবং পরিচয় নির্ধারণের জন্য বেশিরভাগ ক্ষেত্রে ব্যবহৃত মানক।

EDD - উন্নত যথাযথ পরীক্ষা উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ গ্রাহক, বড় লেনদেন বা বিশেষ ক্ষেত্রে ব্যবহৃত হয়।

উপরের বিষয়গুলো ছাড়াও এবং অতিরিক্তভাবে, যখন কোনো ব্যবহারকারী তাদের জীবনকালের মোট জমা ৫,০০০ ইউরোর বেশি করে, www.vegabro.com ওয়েবসাইটে যে কোনো পরিমাণ উত্তোলনের অনুরোধ করে, অথবা সন্দেহজনক হিসেবে বিবেচিত কোনো লেনদেন সম্পন্ন করে বা করার চেষ্টা করে, তখন তাকে সম্পূর্ণ KYC প্রক্রিয়া সম্পন্ন করতে হবে।

এই প্রক্রিয়ার সময়, ব্যবহারকারীকে নিজের সম্পর্কে কিছু মৌলিক তথ্য প্রবেশ করাতে হবে এবং তারপর নিম্নলিখিত নথি আপলোড করতে হবে:

1. সরকার কর্তৃক ইস্যুকৃত ছবিসহ পরিচয়পত্রের একটি কপি (কিছু ক্ষেত্রে নথির ধরনের উপর নির্ভর করে সামনের এবং পিছনের দিক)।
2. পরিচয়পত্র হাতে ধরে একটি সেলফি।
3. ব্যাংক স্টেটমেন্ট বা ইউটিলিটি বিল।

KYC প্রক্রিয়ার জন্য নির্দেশিকা

1. পরিচয়ের প্রমাণ
   1. স্বাক্ষর উপস্থিত রয়েছে।
   2. দেশটি নিম্নলিখিত নিষিদ্ধ দেশগুলির তালিকায় নেই:

• অস্ট্রিয়া
• ফ্রান্স এবং এর অঞ্চল
• জার্মানি
• নেদারল্যান্ডস এবং এর অঞ্চল
• স্পেন
• কোমোরোস ইউনিয়ন
• যুক্তরাজ্য
• যুক্তরাষ্ট্র এবং এর অঞ্চল
• FATF কালো তালিকাভুক্ত সকল দেশ
• অঞ্জুয়ান অফশোর ফিনান্সিয়াল অথরিটি দ্বারা নিষিদ্ধ বলে বিবেচিত অন্য যে কোনো এখতিয়ার।
  3. পূর্ণ নাম গ্রাহকের নামের সাথে মিলে যায়।
  4. নথির মেয়াদ পরবর্তী ৩ মাসের মধ্যে শেষ হবে না।
  5. ধারকের বয়স ১৮ বছরের বেশি।

2. বাসস্থানের প্রমাণ
   1. ব্যাংক স্টেটমেন্ট বা ইউটিলিটি বিল।
   2. দেশটি নিম্নলিখিত নিষিদ্ধ দেশগুলির তালিকায় নেই:

• অস্ট্রিয়া
• ফ্রান্স এবং এর অঞ্চল
• জার্মানি
• নেদারল্যান্ডস এবং এর অঞ্চল
• স্পেন
• কোমোরোস ইউনিয়ন
• যুক্তরাজ্য
• যুক্তরাষ্ট্র এবং এর অঞ্চল
• FATF কালো তালিকাভুক্ত সকল দেশ
• অঞ্জুয়ান অফশোর ফিনান্সিয়াল অথরিটি দ্বারা নিষিদ্ধ বলে বিবেচিত অন্য যে কোনো এখতিয়ার।
  3. পূর্ণ নাম গ্রাহকের নামের সাথে এবং পরিচয়ের প্রমাণে উল্লিখিত নামের সাথে মিলে যায়।
  4. ইস্যুর তারিখ: গত ৩ মাসের মধ্যে।

3. পরিচয়পত্রের সাথে সেলফি
   1. ধারক উপরের পরিচয়পত্রের ধারকের সাথে একই।
   2. পরিচয়পত্রটি “১” নম্বরের সাথে একই। নিশ্চিত করুন যে ছবি/নথির নম্বর একই।

KYC প্রক্রিয়ার উপর নোট

1. যখন KYC প্রক্রিয়া সফল না হয়, তখন কারণটি নথিভুক্ত করা হয় এবং সিস্টেমে একটি সাপোর্ট টিকিট তৈরি করা হয়। টিকিট নম্বরটি একটি ব্যাখ্যাসহ ব্যবহারকারীর কাছে জানানো হয়।
2. যখন আমাদের কাছে সমস্ত সঠিক নথি থাকে, তখন অ্যাকাউন্টটি অনুমোদিত হয়।