KYC саясаты

Кіріспе

www.vegabro.com сайты клиентті тану («KYC») принциптерін ұстанады және сақтайды, бұл қаржылық қылмыстар мен ақша жылыстатуға қарсы тұру мақсатында клиенттерді идентификациялау және тиісті тексеру арқылы жүзеге асырылады.

www.vegabro.com сайтын Vega Technologies Holding Limited басқарады, ол Британдық Виргин аралдары заңнамасына сәйкес тіркелген компания, Компания нөмірі: 2180912, Мекенжайы: Intershore Chambers, Road Town, Tortola, Британдық Виргин аралдары.

www.vegabro.com сайты кез келген уақытта пайдаланушының жеке басын, жасын, қаражат көзін (қажет болған жағдайда) және www.vegabro.com сайтын пайдалану кезіндегі орналасқан жерін анықтау үшін қажет деп санайтын кез келген KYC құжаттарын сұратуға құқылы.

Біз жеке басын жеткілікті түрде растағанға дейін немесе қолданыстағы заңнамаға және KYC/AML құрылымына сәйкес рұқсат етілген жағдайда қызметті, соның ішінде төлемдерді немесе ақша алу операцияларын шектеуге, тоқтата тұруға немесе тоқтатуға құқығымызды сақтаймыз.

Біз тәуекелге негізделген тәсілді қолданамыз және барлық клиенттерге, тұтынушыларға және транзакцияларға қатаң тексеру және тұрақты мониторинг жүргіземіз. Ақша жылыстатуға қарсы ережелерге сәйкес, біз тәуекел деңгейіне, транзакция түріне және клиент түріне байланысты тексерудің үш деңгейін қолданамыз.

SDD — жеңілдетілген тексеру өте төмен тәуекелді транзакцияларда қолданылады, олар белгіленген шектен аспайды.

CDD — клиентті тексеру көп жағдайда верификация және идентификация үшін стандартты түрде қолданылады.

EDD — күшейтілген тексеру жоғары тәуекелді клиенттерге, ірі транзакцияларға немесе ерекше жағдайларға қолданылады.

Жоғарыда айтылғандардан бөлек және қосымша ретінде, егер пайдаланушы барлық уақыт ішінде 5000 еуродан асатын жиынтық депозиттер жасаса, www.vegabro.com сайтында кез келген соманы алуға өтінім берсе немесе күдікті деп саналатын транзакцияны жасаса немесе жасауға әрекеттенсе, онда ол толық KYC процесін өтуге міндетті.

Бұл процесс барысында пайдаланушы өзі туралы кейбір негізгі мәліметтерді енгізуі керек және мыналарды жүктеуі қажет:

1. Мемлекеттік орган берген фотосуреті бар жеке куәліктің көшірмесі (кейбір жағдайларда құжатқа байланысты алдыңғы және артқы жағы).
2. Жеке куәлікті ұстап түскен селфи.
3. Банк үзіндісі немесе коммуналдық төлем шоты.

KYC процесіне арналған нұсқаулық

1. Жеке басын растау
   1. Қолтаңба бар.
   2. Ел келесі шектеулі елдердің тізімінде жоқ:

• Австрия
• Франция және оның аумақтары
• Германия
• Нидерланды және оның аумақтары
• Испания
• Комор аралдары одағы
• Ұлыбритания
• АҚШ және оның аумақтары
• FATF қара тізіміне енгізілген барлық елдер
• Анжуан оффшорлық қаржы басқармасымен тыйым салынған деп саналатын кез келген басқа юрисдикциялар.
  3. Толық аты-жөні клиенттің аты-жөнімен сәйкес келеді.
  4. Құжаттың жарамдылық мерзімі алдағы 3 айда аяқталмайды.
  5. Құжат иесі 18 жастан асқан.

2. Тұрғылықты жерді растау
   1. Банк үзіндісі немесе коммуналдық төлем шоты.
   2. Ел келесі шектеулі елдердің тізімінде жоқ:

• Австрия
• Франция және оның аумақтары
• Германия
• Нидерланды және оның аумақтары
• Испания
• Комор аралдары одағы
• Ұлыбритания
• АҚШ және оның аумақтары
• FATF қара тізіміне енгізілген барлық елдер
• Анжуан оффшорлық қаржы басқармасымен тыйым салынған деп саналатын кез келген басқа юрисдикциялар.
  3. Толық аты-жөні клиенттің аты-жөнімен және жеке басын куәландыратын құжаттағымен бірдей.
  4. Берілу күні: соңғы 3 ай ішінде.

3. Жеке куәлікпен селфи
   1. Суреттегі адам жоғарыда көрсетілген жеке куәліктің иесімен бірдей.
   2. Жеке куәлік «1» тармағындағымен бірдей. Фотосурет/құжат нөмірі бірдей екеніне көз жеткізіңіз.

KYC процесіне ескертпелер

1. KYC процесі сәтсіз аяқталған жағдайда, себебі құжатталады және жүйеде қолдау билеті жасалады. Билет нөмірі түсініктемемен бірге пайдаланушыға хабарланады.
2. Барлық тиісті құжаттар біздің иелігімізде болғаннан кейін есептік жазба мақұлданады.