KYC政策

引言

www.vegabro.com 网站遵循并遵守“了解你的客户”（KYC）原则，旨在通过客户身份识别和适当的尽职调查，防止金融犯罪和洗钱行为。

www.vegabro.com 网站由 Vega Technologies Holding Limited 运营，该公司根据英属维尔京群岛的法律注册成立，公司注册号：2180912，地址：Intershore Chambers, Road Town, Tortola, British Virgin Islands。

www.vegabro.com 网站可随时要求提供其认为必要的任何 KYC 文件，以确定用户身份、年龄、资金来源（必要时）以及在网站使用期间的地理位置。

我们保留限制、暂停或终止服务的权利，包括支付或提款，直到身份得到充分验证，或根据适用法律和我们的 KYC/AML 框架允许为止。

我们采用基于风险的方法，对所有客户、消费者和交易进行严格的尽职调查和持续监控。根据反洗钱法规，我们根据风险、交易类型和客户类型使用三个级别的尽职调查。

SDD - 简化的尽职调查用于风险极低的交易，且不超过规定的阈值。

CDD - 客户尽职调查是大在多数情况下用于验证和身份识别的标准程序。

EDD - 增强的尽职调查用于高风险客户、大额交易或特殊情况。

除上述内容外，当用户在整个使用期间的累计存款超过 5000 欧元、在 www.vegabro.com 网站请求提取任何金额，或尝试或完成被视为可疑的交易时，必须完成完整的 KYC 流程。

在此过程中，用户需要输入一些关于自己的基本信息，然后上传以下文件：

政府颁发的带照片的身份证件副本（在某些情况下，需提供文件正反面，视文件类型而定）。
手持身份证件的自拍照片。
银行对账单或公共事业账单。

KYC 流程指南

身份证明
1. 有签名。
2. 国家不在以下受限国家名单中：

奥地利
法国及其领土
德国
荷兰及其领土
西班牙
科摩罗联邦
英国
美国及其领土
金融行动特别工作组（FATF）黑名单中的所有国家
安茹安离岸金融当局认定为受限的任何其他司法管辖区。
1. 全名与客户姓名一致。
2. 文件在未来 3 个月内不会过期。
3. 文件持有人年龄超过 18 岁。

住所证明
1. 银行对账单或公共事业账单。
2. 国家不在以下受限国家名单中：

奥地利
法国及其领土
德国
荷兰及其领土
西班牙
科摩罗联邦
英国
美国及其领土
金融行动特别工作组（FATF）黑名单中的所有国家
安茹安离岸金融当局认定为受限的任何其他司法管辖区。
1. 全名与客户姓名一致，且与身份证明文件中的姓名相同。
2. 发行日期：最近 3 个月内。

持身份证件的自拍
1. 持有人与上述身份证件持有人相同。
2. 身份证件与“1”项中的相同。确保照片/文件编号一致。

KYC 流程注意事项

当 KYC 流程未成功完成时，将记录原因，并在系统中创建支持工单。工单编号连同说明将通知用户。
一旦我们收到所有适当的文件，账户将被批准。