KYC Политика

Введение

Сайт www.vegabro.com придерживается и соблюдает принципы «Знай своего клиента» (KYC), которые направлены на предотвращение финансовых преступлений и отмывания денег посредством идентификации клиентов и проведения должной проверки.

Сайт www.vegabro.com управляется компанией Vega Technologies Holding Limited, зарегистрированной в соответствии с законодательством Британских Виргинских островов, регистрационный номер компании: 2180912, адрес: Intershore Chambers, Road Town, Tortola, British Virgin Islands.

Сайт www.vegabro.com может в любое время запросить любые документы KYC, которые сочтет необходимыми для подтверждения личности пользователя, его возраста, источника средств (при необходимости) и местоположения при использовании сайта www.vegabro.com.

Мы оставляем за собой право ограничивать, приостанавливать или прекращать предоставление услуг, включая платежи или вывод средств, до тех пор, пока личность не будет должным образом подтверждена, или в соответствии с применимым законодательством и нашей структурой KYC/AML.

Мы применяем риск-ориентированный подход и проводим строгие проверки должной осмотрительности и постоянный мониторинг всех клиентов, покупателей и транзакций. В соответствии с правилами по противодействию отмыванию денег мы используем три уровня проверки должной осмотрительности в зависимости от риска, типа транзакции и клиента.

SDD — упрощённая должная осмотрительность используется в случаях транзакций с чрезвычайно низким уровнем риска, которые не превышают установленные пороговые значения.

CDD — стандартная должная осмотрительность, применяемая в большинстве случаев для верификации и идентификации.

EDD — усиленная должная осмотрительность используется для клиентов с высоким уровнем риска, крупных транзакций или особых случаев.

Отдельно и в дополнение к вышеуказанному, если пользователь вносит совокупные депозиты на сумму, превышающую 5000 евро в течение всего времени использования, запрашивает вывод средств на любую сумму на сайте www.vegabro.com или совершает или пытается совершить транзакцию, которая считается подозрительной, он обязан пройти полный процесс KYC.

В ходе этого процесса пользователю необходимо будет предоставить некоторые основные данные о себе и загрузить следующие документы:

1. Копию удостоверения личности с фотографией, выданного государственным органом (в некоторых случаях требуется лицевая и оборотная сторона документа).
2. Селфи, на котором пользователь держит документ, удостоверяющий личность.
3. Банковскую выписку или счёт за коммунальные услуги.

Руководство по процессу KYC

1. Подтверждение личности
   1. Наличие подписи.
   2. Страна не входит в список следующих запрещённых стран:

• Австрия
• Франция и её территории
• Германия
• Нидерланды и их территории
• Испания
• Союз Коморских Островов
• Великобритания
• США и их территории
• Все страны, включённые в чёрный список FATF
• Любые другие юрисдикции, признанные запрещёнными Оффшорным финансовым управлением Анжуана.
  3. Полное имя совпадает с именем клиента.
  4. Документ не истекает в ближайшие 3 месяца.
  5. Владелец документа старше 18 лет.

2. Подтверждение места жительства
   1. Банковская выписка или счёт за коммунальные услуги.
   2. Страна не входит в список следующих запрещённых стран:

• Австрия
• Франция и её территории
• Германия
• Нидерланды и их территории
• Испания
• Союз Коморских Островов
• Великобритания
• США и их территории
• Все страны, включённые в чёрный список FATF
• Любые другие юрисдикции, признанные запрещёнными Оффшорным финансовым управлением Анжуана.
  3. Полное имя совпадает с именем клиента и идентично указанному в документе, удостоверяющем личность.
  4. Дата выдачи: в течение последних 3 месяцев.

3. Селфи с удостоверением личности
   1. Человек на фото совпадает с владельцем документа, удостоверяющего личность.
   2. Документ, удостоверяющий личность, совпадает с указанным в пункте 1. Убедитесь, что фотография и номер документа идентичны.

Примечания к процессу KYC

1. Если процесс KYC не был успешно завершён, причина документируется, и в системе создаётся запрос в службу поддержки. Номер запроса вместе с объяснением сообщается пользователю.
2. После получения всех необходимых документов аккаунт пользователя утверждается.