KYC-Richtlinie

Einführung

Die Website www.vegabro.com hält sich an die Prinzipien von „Know Your Customer“ (KYC) und befolgt diese, um durch Identitätsprüfung und angemessene Sorgfaltspflicht Finanzkriminalität und Geldwäsche zu verhindern.

Die Website www.vegabro.com wird von der Vega Technologies Holding Limited betrieben, einem nach dem Recht der Britischen Jungferninseln registrierten Unternehmen, Firmennummer: 2180912, Adresse: Intershore Chambers, Road Town, Tortola, Britische Jungferninseln.

Die Website www.vegabro.com behält sich das Recht vor, jederzeit alle KYC-Dokumente anzufordern, die sie zur Feststellung der Identität, des Alters, der Herkunft der Gelder (falls erforderlich) und des Standorts des Nutzers während der Nutzung der Website www.vegabro.com für notwendig erachtet.

Wir behalten uns das Recht vor, den Dienst, einschließlich Zahlungen oder Auszahlungen, einzuschränken, auszusetzen oder zu beenden, bis die Identität ausreichend verifiziert ist oder wie es das geltende Recht und unser KYC/AML-Rahmenwerk erlauben.

Wir verfolgen einen risikobasierten Ansatz und führen strenge Sorgfaltspflichtprüfungen und kontinuierliche Überwachung aller Kunden, Verbraucher und Transaktionen durch. Gemäß den Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche wenden wir drei Stufen der Sorgfaltspflichtprüfung an, abhängig vom Risiko, der Art der Transaktion und der Art des Kunden.

SDD – Vereinfachte Sorgfaltspflicht wird bei Transaktionen mit extrem niedrigem Risiko angewendet, die die erforderlichen Schwellenwerte nicht überschreiten.

CDD – Kunden-Sorgfaltspflicht ist der Standard für Sorgfaltspflichtprüfungen und wird in den meisten Fällen zur Verifizierung und Identifikation verwendet.

EDD – Erweiterte Sorgfaltspflicht wird bei risikoreichen Kunden, großen Transaktionen oder besonderen Fällen angewendet.

Unabhängig und zusätzlich zu den oben genannten Punkten ist ein Nutzer verpflichtet, den vollständigen KYC-Prozess abzuschließen, wenn er lebenslange Gesamteinzahlungen von über 5.000 Euro tätigt, eine Auszahlung jeglicher Höhe auf der Website www.vegabro.com beantragt oder eine Transaktion durchführt oder versucht, die als verdächtig angesehen wird.

Während dieses Prozesses muss der Nutzer einige grundlegende Informationen über sich selbst angeben und anschließend Folgendes hochladen:

1. Eine Kopie eines von einer Regierungsbehörde ausgestellten Lichtbildausweises (in einigen Fällen Vorder- und Rückseite, je nach Dokument).
2. Ein Selfie, auf dem der Nutzer den Ausweis hält.
3. Ein Kontoauszug oder eine Rechnung eines Versorgungsunternehmens.

Richtlinien für den KYC-Prozess

1. Identitätsnachweis
   1. Unterschrift vorhanden.
   2. Das Land ist nicht in der folgenden Liste eingeschränkter Länder enthalten:

• Österreich
• Frankreich und seine Territorien
• Deutschland
• Niederlande und ihre Territorien
• Spanien
• Union der Komoren
• Vereinigtes Königreich
• Vereinigte Staaten und ihre Territorien
• Alle Länder, die auf der schwarzen Liste der FATF stehen
• Alle weiteren Gerichtsbarkeiten, die von der Anjouan Offshore Financial Authority als verboten gelten.
  3. Der vollständige Name stimmt mit dem Namen des Kunden überein.
  4. Das Dokument läuft in den nächsten 3 Monaten nicht ab.
  5. Der Inhaber ist über 18 Jahre alt.

2. Wohnsitznachweis
   1. Kontoauszug oder Rechnung eines Versorgungsunternehmens.
   2. Das Land ist nicht in der folgenden Liste eingeschränkter Länder enthalten:

• Österreich
• Frankreich und seine Territorien
• Deutschland
• Niederlande und ihre Territorien
• Spanien
• Union der Komoren
• Vereinigtes Königreich
• Vereinigte Staaten und ihre Territorien
• Alle Länder, die auf der schwarzen Liste der FATF stehen
• Alle weiteren Gerichtsbarkeiten, die von der Anjouan Offshore Financial Authority als verboten gelten.
  3. Der vollständige Name stimmt mit dem Namen des Kunden und dem auf dem Identitätsnachweis überein.
  4. Ausstellungsdatum: Innerhalb der letzten 3 Monate.

3. Selfie mit Ausweis
   1. Der Inhaber ist derselbe wie der des oben genannten Ausweises.
   2. Der Ausweis ist derselbe wie in Punkt „1“. Stellen Sie sicher, dass das Foto/die Dokumentennummer übereinstimmen.

Hinweise zum KYC-Prozess

1. Wenn der KYC-Prozess nicht erfolgreich abgeschlossen wird, wird der Grund dokumentiert und ein Support-Ticket im System erstellt. Die Ticketnummer wird zusammen mit einer Erklärung dem Nutzer mitgeteilt.
2. Sobald uns alle entsprechenden Dokumente vorliegen, wird das Konto genehmigt.