Politique KYC

Introduction

Le site www.vegabro.com respecte et adhère aux principes de « Connaissance du Client » (KYC), qui visent à prévenir les crimes financiers et le blanchiment d'argent par l'identification des clients et une diligence raisonnable appropriée.

Le site www.vegabro.com est exploité par Vega Technologies Holding Limited, une société enregistrée conformément aux lois des Îles Vierges Britanniques, numéro de société : 2180912, adresse : Intershore Chambers, Road Town, Tortola, Îles Vierges Britanniques.

Le site www.vegabro.com peut, à tout moment, demander tout document KYC jugé nécessaire pour déterminer l'identité, l'âge, la source des fonds (le cas échéant) et la localisation de l'utilisateur lors de l'utilisation du site www.vegabro.com.

Nous nous réservons le droit de restreindre, suspendre ou résilier le service, y compris les paiements ou retraits, jusqu'à ce que l'identité soit suffisamment vérifiée, ou conformément à la législation applicable et à notre cadre KYC/AML.

Nous adoptons une approche basée sur le risque et effectuons des vérifications rigoureuses de diligence raisonnable ainsi qu'une surveillance continue de tous les clients, consommateurs et transactions. Conformément aux réglementations anti-blanchiment, nous utilisons trois niveaux de diligence raisonnable en fonction du risque, du type de transaction et du type de client.

SDD - La diligence raisonnable simplifiée est utilisée pour les transactions à très faible risque qui ne dépassent pas les seuils requis.

CDD - La diligence raisonnable des clients est la norme pour les vérifications de diligence raisonnable, utilisée dans la plupart des cas pour la vérification et l'identification.

EDD - La diligence raisonnable renforcée est utilisée pour les clients à haut risque, les transactions importantes ou les cas particuliers.

Indépendamment et en plus de ce qui précède, lorsqu'un utilisateur effectue des dépôts cumulés totaux dépassant 5 000 euros au cours de sa vie, demande un retrait de n'importe quel montant sur le site www.vegabro.com, ou tente ou effectue une transaction considérée comme suspecte, il est tenu de compléter le processus KYC complet.

Au cours de ce processus, l'utilisateur devra fournir quelques informations de base sur lui-même et ensuite télécharger :

1. Une copie d'un document d'identification avec photo émis par le gouvernement (dans certains cas, recto et verso, selon le type de document).
2. Une selfie tenant le document d'identification.
3. Un relevé bancaire ou une facture de services publics.

Directives pour le processus KYC

1. Preuve d'identité
   1. Signature présente.
   2. Le pays ne figure pas dans la liste des pays restreints suivants :

• Autriche
• France et ses territoires
• Allemagne
• Pays-Bas et ses territoires
• Espagne
• Union des Comores
• Royaume-Uni
• États-Unis et ses territoires
• Tous les pays figurant sur la liste noire du GAFI
• Toute autre juridiction considérée comme interdite par l'Autorité Financière Offshore d'Anjouan.
  3. Le nom complet correspond au nom du client.
  4. Le document n'expire pas dans les 3 prochains mois.
  5. Le titulaire est âgé de plus de 18 ans.

2. Preuve de résidence
   1. Relevé bancaire ou facture de services publics.
   2. Le pays ne figure pas dans la liste des pays restreints suivants :

• Autriche
• France et ses territoires
• Allemagne
• Pays-Bas et ses territoires
• Espagne
• Union des Comores
• Royaume-Uni
• États-Unis et ses territoires
• Tous les pays figurant sur la liste noire du GAFI
• Toute autre juridiction considérée comme interdite par l'Autorité Financière Offshore d'Anjouan
  3. Le nom complet correspond au nom du client et à celui indiqué sur la preuve d'identité.
  4. Date d'émission : dans les 3 derniers mois.

3. Selfie avec document d'identification
   1. Le titulaire est le même que celui du document d'identification mentionné ci-dessus.
   2. Le document d'identification est le même que celui du point « 1 ». Assurez-vous que la photo/numéro du document est identique.

Notes sur le processus KYC

1. Lorsqu'un processus KYC échoue, la raison est documentée et un ticket de support est créé dans le système. Le numéro du ticket, accompagné d'une explication, est communiqué à l'utilisateur.
2. Une fois que nous avons tous les documents appropriés en notre possession, le compte sera approuvé.